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betway必威官网手机版:日交易额达数千万元,显

2019-06-13 19:26 来源:未知

据华夏时报文章,继地产热之后,古老的西安“炒币”盛行。天眼查显示,截至8月30日,注册地在西安、名字里含有“区块链”三字的公司已多达322家,占到整个陕西省的83%。一名从业者称,目前西安市场上的虚拟货币超过100个币种,已经上线交易所的也有数十种。每天的累计交易额数千万元。

一夜之间,好像所有人都在谈论区块链、ICO和虚拟货币。只要与这些概念沾边,似乎都值得投资。

  区块链虚火背后,金融骗局层出不穷

  十年前,区块链对于大部分人来说,还只是一个晦涩难懂的专业术语,而如今,大街小巷皆能听到关于区块链的谈论话题,区块链已经成为全民热议的中心话题。然而,在区块链的火爆发展过程中,也暴露了很多问题,出现了大量的投机客、资金盘,业内人士称“2017年是区块链的投机年。”

  区块链受热捧,技术本无罪过

  区块链是一项分布式共享记账技术,其表现形式为,由多个节点参与共同维护的、有统一共识机制保障的、不可篡改时间有序密码学账本的数据库。通俗来讲,一旦发生一笔交易,所有机器都会留下交易记录。

  据百度指数研究显示,区块链的热度已经超过人工智能,成为当下最火热的“明星”概念。目前,以BAT为首的国内企业都在追赶区块链热潮,不仅仅是腾讯、百度和阿里,京东及其他企业在区块链上布局也在加速。而区块链技术在各行业中的多元化应用也有望改变人们的生活,革新人民的生活方式。

  虚拟币泛滥,金融骗局不容小觑

  区块链作为比特比的底层技术,由于其安全和便捷的特性,吸引了金融业等行业的关注。同时,随着比特比等区块链资产价格的飙升,普通投资者对于虚拟货币投资的兴趣越来越大,一些投机者则以“区块链”之名进行诈骗。

  腾讯手机管家安全专家杨启波介绍说,近来“区块链”类的金融诈骗案件频发,不法分子以“投资虚拟货币”为借口,骗取用户信任并诱使其转账进行投资。

  除此之外,市场上应用区块链技术的虚拟货币混乱不堪,不断出现各种各样基于区块链技术的币种,混淆投资者,以“投资区块链虚拟币”等诱导投资者进行投资,从而陷入“区块链投资”骗局。

  区块链骗局不断,投资者要护好资产

  随着区块链和虚拟货币的火热,很多投资者都纷纷涌入区块链和虚拟货币进行投资。在乱象丛生的区块链市场中,投资者要选择什么样的投资,才能避免落入区块链的金融圈套呢?

  作为普通的投资者,如果想要赶一波“虚拟币投资”的热潮,最好是选择风险较低的投资方式,如虚拟币的趋势交易法等。趋势交易法只需要判断虚拟币在一段时间内的价格涨跌方向,不需要判断涨幅大小,判断正确即可盈利。这种交易方式不需要投资者买下虚拟币,因此不必担心虚拟币本身价值下跌,造成投资资产的损失,是一种风险较低的虚拟币投资方式,适用于广大的普通投资者。据目前了解,虚拟币趋势交易法由国际知名期权平台金盛期权独家推出,平台具有权威监管资质,安全且可靠。

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区块链骗局

betway必威官网手机版:日交易额达数千万元,显现套路。  区块链发展至今,热度仍丝毫不减,金融业内专业人士表示,区块链在金融投资行业具有很好的发展前景,但市场乱象严重,投资者想要赶上区块链投资热潮,仍需要十分谨慎,优先选择风险较小的方式进行投资。

9月即将到来,对于区块链从业者和投资者来说,在这个月份中,值得纪念的应该就是“94禁令”。2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,禁了国内各大虚拟货币交易所和国内一切ICO行为,有效阻隔了虚拟货币价格暴涨暴跌对国家经济的消极影响。

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文章表示,各种虚拟货币平台普遍宣传“区块链”、“去中心化”等技术,有的还以国际组织、跨国金融集团命名,极具迷惑性,因此波及面也更广。

而梳理相关报道不难发现,区块链概念正火爆时,骗子们也没闲着。近年来,各地警方破获了多起虚拟货币骗局,涉案金额少则数千万,多则几个亿。顶着区块链概念的骗局为何会如此猖獗?

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相关传销平台已超3000家 “区块链”竟成“上亿大坑”

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笔者认为,区块链骗局首先是抓住了投资者们追求一夜暴富的心理。在一些案例中,很多投资者其实不懂区块链。但是,“承诺”高于正常投资数倍的回报率吸引着他们,有些人甚至采用借贷平台借钱、套现信用卡、高利贷等方式,然后投资一些虚拟货币。他们的心态是:只要踩对币,就会一夜暴富,甚至实现财务自由。抱着这种盲目的心态,往往会落入不法分子设计的骗局。 其次,类似骗局较为复杂,层层设局,投资者们往往很容易上当。梳理相关资料,最常见的套路是:首先给要发行的虚拟货币冠以各种名目。接着,便开始通过大肆宣传,承诺短期高额回报,吸引大量热钱。然后,庄家自己坐庄,拉涨币价,让一些投资者尝到甜头。等到更多投资者入场时,便开启收割模式,恶意操纵币价。

而就在“94禁令”一周年之前的8月,各监管机构连环出击,三次出台新政,整个行业为之三震。

“大妈”杀入“区块链”或被“割韭菜”

“搞虚拟货币的骗子,打着‘虚拟货币’、‘区块链’等名义开展传销骗局,主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币、区块链,却又希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。”对于深谙内幕的人来说,其骗局往往设置复杂,投资者很容易上当。而且,在上当后其投资很难收回。

本质上来说,所谓公开发行“虚拟货币”是一种未经批准的公开融资行为。类似骗局的不断爆出,也反映出有关部门在监管环节中的失位。值得庆幸的是,2017年9月4日,监管层做出了第一个大动作。央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,并要求即日停止各类代币发行融资活动,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

最强效果监管:针对虚拟货币和ICO监管的新政

betway必威官网手机版,专家建议,理顺多部门联合监管体制,为过度炒作降温

除此之外,该文章表示,新一轮对虚拟货币的监管风也已刮到了西安。有从业者表示已接到监管信号。

从目前区块链的发展情况来看,我们还很难断定它到底是风口还是骗局。因此,在日常的生活中,投资者们除了要从正规和权威的渠道获取区块链的相关知识外,还要时刻谨记“天上不会掉馅饼”,不要轻信那些“高回报”的区块链项目。有时候,对于普通人而言,放弃急功近利的一夜暴富的幻想,可能才是最好的投资之道。

8月21日,中国人民银行出台了针对虚拟货币和ICO监管的新政策,将对:境外交易所(主要面向国内用户的)、虚拟货币ICO相关的媒体、公众号、支付结算端,三个对象进一步采取针对性清理整顿措施,维护金融秩序和社会稳定。

近年来,随着比特币的大幅涨跌和“区块链”概念的爆火,许多打着“区块链”旗号的传销诈骗也频频出现。“老套路”穿上区块链的“新马甲”,立刻化身“中国大妈”们追求“财务自由”的又一个“新捷径”和一个个价值上亿的“大坑”。专家建议,相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升风险隐患排查能力,对“区块链”过度炒作乱象进行及时降温。

当日晚间,大批“币圈”微信公众号被关停,其发布的内容多涉及“炒币”“ 首次代币发行(ICO)”。

“区块链 诈骗”显现三大“套路”

随后,支付宝、微信支付等主流支付端均被要求建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务。据了解,第三方支付机构已开始限制虚拟货币交易。

作为比特币的底层技术,“区块链”就像分布式数据库账本。随着“比特币”等基于区块链技术的虚拟货币价格大幅飙升,普通投资者对区块链、数字货币的投资兴趣也愈发旺盛。

中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象表示,部分机构在中国国内受到打击之后,跑到国外,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,这是明确为非法并禁止的行为。新的互联网金融产品和业态若不符合现有法律和政策框架,“露头就打”。

今年年初,腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称,利用区块链概念搞的传销平台已超过3000家。记者盘点近期发生的案件发现,“区块链 诈骗”主要有三大“套路”。

这一新政着实让行业本松下的弦再次绷紧,违法行为将失去传播和获利的有效途径。

套路一:“空手套白狼” 炒高币值再“割韭菜”

最多部门参与:非法集资的风险提示

今年5月,深圳南山警方通报了一起以虚拟货币为名行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。调查发现,普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称其发布的普银币是一种以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资者所持有的每枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。

8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、中国人民银行、市场监管总局五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,提示称,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。请广大公众理性看待区块链,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

诈骗分子宣称,投资者可将普银币放到虚拟交易平台聚币网上买卖,以此赚取差价。但根据警方侦查结果,价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作,一度将普银币的价格从0.5元拉升至10元。当大量投资人进场之后,该公司则不断套现。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资,但在侦查中发现,投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。据警方通报,目前普银币受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

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今年4月,济南警方端掉一个打着“区块链”幌子的传销团伙,查获涉案资金3亿余元。济南警方介绍,惠乐益电子商务公司在网络上设计了假的虚拟盘,并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元,吸引不明真相的人员加入,最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”。

《提示》中指出,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

套路二:“挂羊头卖狗肉” 以科技之名行传销之实

此次《提示》不仅坐实了骗局定位,更清晰的描述了骗局特征,最重要的就是五部门联合发布,除了人民银行等监管机构外,还有公安部,监管层次骤然跃升。

今年4月15日,西安警方破获一起打着“区块链”概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上披露,该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。

最全面内容指引:“代币融资发行”被列入互联网金融举报范围

据了解,该传销团伙打着“区块链”旗号,借助西安作为“一带一路”重要节点城市、国际影响力不断提升等城市利好,于2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在“消费时代”网络平台销售虚拟的“大唐币”,并自行操纵升值幅度。同时,该团伙还组织在国内外众多城市召开推介会,吸纳会员,根据会员发展下线情况,设置28级分管代理,截止到4月15日,该团伙共发展注册会员13000余人。

8月28日,中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。具体内容包括:

去年8月,安徽芜湖警方破获一起虚构区块链数字货币实施投资理财诈骗案件。据芜湖市公安局披露,2017年7月16日以来,该团伙开设网站,以发行公司数字货币“茵特币”名义搭建交易平台实施融资诈骗,同时通过雇佣网络推手散布“公司发展前景好”“ 项目投资回报高”等夸大宣传口号,并以“每日返利”及拉下线提成的方式诱惑被害人,以微信支付、支付宝支付等方式接收投资。2017年8月14日,三名犯罪嫌疑人关闭网站携款潜逃。

  1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务;

  2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;

  3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务;

去年8月,西安警方破获一起以“虚拟货币”为名的新型网络传销案件。据警方披露,该传销组织以集团化、公司化模式运营,以互联网为载体,打着商务活动的幌子,以虚拟货币钛克币为诱饵,层层发展下线非法牟利。虽然该团伙声称钛克币与比特币一样,产生于网络世界复杂的算法,具有不可复制性,具备现实世界的流通价值。但事实上,这家公司的钛克币产生技术就掌握在公司高层的手里,只要点一点鼠标,数万枚钛克币唾手可得。

4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务;

据介绍,“投资者”需要支付人民币来购买虚拟货币,购买虚拟货币后,必须要有拥有“矿机”的“老客户”介绍,才能租赁“矿机”。“新客户”一旦租赁了“矿机”,就可以在这个交易平台使用虚拟货币卖出或买进。这些“客户”最终形成了金字塔式的层级,处于金字塔顶端的“客户”会得到巨额非法所得。每发展一个下线“客户”租赁“矿机”,推荐的“老客户”会得到“矿机”租赁费用10%的奖励金额,每个“客户”拥有两个推荐名额,可以往下推荐7层,最上层推荐人可以拿到126人租赁费用1%的奖励。实质仍是拉人头。

5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围;

套路三:“洋为中用”“出口转内销”

  1. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动。

2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。经株洲县法院审理查明,该传销组织是一家“维卡币”传销组织,系境外向中国境内推广虚拟货币的组织,其传销网站及营销模式由保加利亚人鲁娅组织建立,服务器设立在丹麦境内的哥本哈根,对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

以上可举报内容几乎涵盖了“代币融资发行”的相关业务内容,也进一步明确了违法行为边界,最大程度的保障人民群众的合法权益。

经查明,“维卡币”组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放,以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。该案中35名被告人通过网络平台或经人介绍先后加入“维卡币”组织后,发展下线通过计利返酬获得奖金或倒卖激活码两种方式进行非法获利。其中,部分被告人积极发展下线会员,分别从中非法获利1万余元至2000万元不等。

各方监管在持续…

北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为,互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年我国取缔ICO,并随后关闭境内所有虚拟货币交易所后,许多“交易所”转战海外,再“出口转内销”,目前对于跨境ICO的监管仍属难点。

深圳互联网金融协会发布《关于防范以“区块链”、“虚拟货币”名义进行非法集资的风险提示》称,各种基于区块链技术、打着数字货币旗号的代币或“虚拟货币”,没有权威的国家信用的支撑,只是“一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用”。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局。

记者梳理相关案件发现,所谓代投行为即“海外代投者”往往声称拥有某ICO项目的代投渠道,在无见面、无核实、无合同的情况下,利用社交网络工具向具有投机心理的底层散户收取比特币、以太坊等数字货币或现金,再以各种借口拖延时间拒绝退币,最终失联跑路。

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许多专家对境外ICO感到担忧。北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚认为,无论发币相关产业转移到哪里,背后的投资者、发币者和买币者其实还是中国人,仍有较大的风险。

就在本文发出来之时,继北京市朝阳区之后,广州开发区金融局联合广州开发区经济和信息化局下发通知,禁止承办虚拟币推介活动。

“老套路”动辄使上万人“中招”

后记

业内人士认为,“区块链 诈骗”往往轻易得手,确实切中许多“中国大妈”的三种心态。

正所谓无规矩不成方圆,若行业没有监管,结果可能就是走向覆灭。

第一是“着急上车”的财富渴求。

而在监管下,参与者或许才会更有信心,区块链行业也才能良性发展。

近年来,“区块链”炒作持续升温,甚至频频与“暴富”挂等号,在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。“蚂蚁金服有位工程师,他在相亲网站简历上写自己是工程师,结果没人点开他的简历。后来他改称自己是区块链工程师,一下子收了360多封求爱信。”

李永壮说,大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链。犯罪团伙往往把区块链吹得天花乱坠,再加上比特币“暴富神话”的影响,对普通人迷惑性很强。与此同时,近年来随着房价大幅上涨,普通民众“财富缩水”的焦灼感日益增强。“年年都有风口、年年错过风口”带来的焦虑情绪,确实强化了很多人“追赶末班车”“一币一别墅”的不合理幻想。

第二是“越高调越可信”的思维陷阱。

警方披露的案件显示,诈骗传销团伙往往“高调作案”,甚至频频在国内外各大高档酒店举办“推介会”,通过各类自媒体平台将团伙成员包装成区块链专家,高调迷惑受害者。去年海口警方破获的“亚欧币”案中,犯罪团伙以区块链之名,宣称“相关权威单位授权”,公然在多地豪华酒店召开推介会和论坛,很快发展会员达4.7万余人,涉及金额40.6亿元。

专家认为,很多投资者看到公司“实力雄厚”,轻易陷入“越高调越可信”的思维陷阱。以钛克币案为例,西安钛克币传销案破案起源于群众举报,由于该公司在西安索菲特酒店举办所谓区域表彰会,号称千人参加,声势浩大,被群众怀疑存有传销嫌疑。但在此之前,并没有受骗人员报案,各监管部门也没有掌握信息。有业内人士表示,如果没有监管部门前期介入,等到该公司资金链断裂自行解体时,诈骗规模很可能达十亿百亿,受骗者数以万计。

第三是“赚一把就走”的投机心态。

天津市某监管部门相关负责人说,处理非法集资案中,一个常见的现象是受害人不愿意举报,甚至监管部门主动去做工作仍不举报。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为,许多“区块链传销”本质上仍是拉人头。在诈骗过程中,“受害者”推荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,只要“庞氏骗局”没断裂,相关人员就没有利益损失,缺乏举报动力。甚至在许多非法集资和传销案中,有人明知是骗局,仍想在骗局崩盘前“火中取栗”。

理顺监管机制降温炒作“虚火”

从去年的“人人谈币”,到现在的“人人谈链”,“区块链”这个概念已被过度炒作。专家建议,应及时为“区块链”过度炒作乱象降温,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,需要相关部门建立联合监管和联动打击机制。

专家认为,“区块链 诈骗”层出不穷,与“区块链”炒作“虚火过旺”密切相关。

“数字货币炒作活动开始向普通大众蔓延。各类面向普通大众的微信群和深入各基层的‘区块链投资’讲座和聚会开始兴起,吸引不少猎奇和求富心态的民众参与,这是泡沫扩大走向危险的标志之一。”中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为,区块链技术对现有的信任机制仅能起到一定的优化作用。很多行业对区块链并不存在“刚需”,现在资本市场、舆论、产业界把区块链概念炒得这么热,是存在泡沫的,目前区块链唯一成熟的应用就只有带着投机属性的比特币。

李永壮表示,有些发币机构、大V、投资人等利益相关方利用自媒体平台,过度炒作区块链前景,鼓吹数字货币“一夜暴富”,为“区块链诈骗”提供了舆论土壤,应及时降温。

去年以来,我国查处了“五行币”等大批重大案件,涉及币种上百个。张宝义认为,“区块链诈骗”作为传统诈骗的“高科技新变种”,确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要公安、工商、金融等相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升金融专业素养和大数据排查能力,及时发现新动向、新苗头,而非“不出事就不处理”,甚至“不出事都不知道”。

记者 邓中豪 王阳 天津报道

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