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betway必威官网手机版:虚拟货币,无眠之夜早有

2019-12-08 23:29 来源:未知

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9月即将到来,对于区块链从业者和投资者来说,在这个月份中,值得纪念的应该就是“94禁令”。2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,禁了国内各大虚拟货币交易所和国内一切ICO行为,有效阻隔了虚拟货币价格暴涨暴跌对国家经济的消极影响。

对于区块链“自媒体”人来说,8月21日注定是一个难以入眠的夜晚。

摘要 风险提示称,近期,借区块链技术的推广宣传,虚拟货币炒作有所抬头,部分非法活动有死灰复燃迹象。深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室将对非法活动展开排查取证,一经发现,将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置。

摘要 短短两日之内,北京、上海、深圳等地密集发布“虚拟货币”风险提示。近期,借区块链技术的推广宣传,虚拟货币炒作有抬头迹象,一些企业以“区块链创新”名义,在境内组织虚拟货币交易;以“区块链应用场景落地”等为由,发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币,发布白皮书,虚构使用生态,募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产;为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖服务等。

7月9日,中国人民银行召开下一阶段互联网金融风险专项整治工作部署会议的消息,再次将“币圈”推到了风口浪尖。尽管此前ICO(代币融资)行为已被中国人民银行等机构做了定性,但此次被纳为专项整治对象之一,震撼效应不言而喻。

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当晚,金色财经、火币资讯、大炮评级、币世界、TokenClub、深链财经、每日币读等红极一时的涉币区块链微信公众号,一句“违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》已被责令屏蔽所有内容”,取代了原有的信息内容。

记者今日从深圳市地方金融监督管理局获悉,深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室于21日发布关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示。

短短两日之内,北京、上海、深圳等地密集发布“虚拟货币”风险提示。

会议对前一阶段工作进行了总结,针对“‘虚拟货币’交易平台、ICO平台”的描述是“监管部门果断出手打击新冒头的违规业务”。数据显示,经过整治,已有国内88家“虚拟货币”交易平台和85家ICO平台全部实现无风险退出。

而就在“94禁令”一周年之前的8月,各监管机构连环出击,三次出台新政,整个行业为之三震。

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风险提示称,自2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》发布后,深圳虚拟货币非法活动大幅减少,相关金融风险得到有效控制。

11月22日,为防范虚拟货币交易非法金融活动死灰复燃,切实保障广大投资人利益,根据全国互联网金融风险专项整治领导小组办公室工作部署,北京市地方金融监管局、人行营业管理部对以上非法金融活动坚持“露头就打”原则,持续保持监管高压态势,会同中国互联网金融协会、国家互联网应急中心对辖内虚拟货币交易场所等组织全面摸排,一经发现,将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》等相关规定严肃处置。希望广大投资者对上述非法金融活动保持警惕,及时举报相关非法违规线索,谨防上当受骗。

另一个重要的政策点来自中国人民银行副行长潘功胜的表态。他表示,互联网业态“创新”不断涌现,一些风险变异很快,要做到“露头就打”。会议强调,要坚决打赢互联网金融风险专项整治的攻坚战,争取1年至2年内完成专项整治,建立互联网金融风险防范的长效机制。

最强效果监管:针对虚拟货币和ICO监管的新政

消息传开,立刻引起了不少区块链从业者的关注。腾讯回应:“部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,账号被永久封停。”

但近期,借区块链技术的推广宣传,虚拟货币炒作有所抬头,部分非法活动有死灰复燃迹象,如:一些企业以“区块链创新”的名义,在境内组织虚拟货币交易;以“区块链应用场景落地”等为由,发行“xx币”“xx链”等形式的虚拟货币,发布白皮书,虚构使用生态,募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产;为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖服务等。

近期,借区块链技术的推广宣传,虚拟货币炒作有抬头迹象,一些企业以“区块链创新”名义,在境内组织虚拟货币交易;以“区块链应用场景落地”等为由,发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币,发布白皮书,虚构使用生态,募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产;为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖服务等,甚至出现个别非法机构冒用人民银行名义发行或推广法定数字货币、打着“法定数字货币”噱头骗取投资人钱财。近日,北京警方一举破获非法数字货币交易所BISS的诈骗案,抓捕犯罪嫌疑人数十人,有力震慑了不法机构、为广大投资人敲响警钟。

显然,围绕“‘虚拟货币’、ICO”的变异也被列入“露头就打”的行列。再经过1年到2年的持续整治,“币圈”是否会面临灭顶之灾?

8月21日,中国人民银行出台了针对虚拟货币和ICO监管的新政策,将对:境外交易所(主要面向国内用户的)、虚拟货币ICO相关的媒体、公众号、支付结算端,三个对象进一步采取针对性清理整顿措施,维护金融秩序和社会稳定。

在一些业内人士看来,此次对涉币公众号的“封杀”,看似突然,其实并非毫无征兆。随着央行对ICO的定性以及下一阶段互联网金融风险专项整治工作的推进,监管步步趋紧。区块链网络信息服务平台必然要适应监管规则,加强自律,严控自我行为。火热一时的区块链“自媒体”,或将在强监管时代迎来洗牌。

根据国家互金整治办相关部署,深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室将对上述非法活动展开排查取证,一经发现,将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置。

11月22日,人民银行上海总部发布《加大监管防控力度打击虚拟货币交易》的风险提示。

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当日晚间,大批“币圈”微信公众号被关停,其发布的内容多涉及“炒币”“ 首次代币发行(ICO)”。

集中被封并非“突然”

希望广大投资者对上述非法金融活动保持警惕,及时举报相关非法违规线索,谨防上当受骗。

近日,在区块链技术推广宣传过程中,虚拟货币炒作有抬头迹象。为进一步加大防控力度,根据国家互联网金融风险专项整治工作总体要求,上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部联合上海市区两级各相关部门,对上海地区虚拟货币相关活动开展专项整治,责令在摸排中发现的为注册在境外的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的问题企业立即整改退出。

就此,人民创投(ID:renminct)对一系列相关政策进行了要点梳理,并邀请三位专家对监管政策的出台背景与主要精神进行解读。对于准备进入或是已身处“币圈”的从业者,专业律师从法律责任的角度提出针对性退出方案。

随后,支付宝、微信支付等主流支付端均被要求建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务。据了解,第三方支付机构已开始限制虚拟货币交易。

人民创投(ID:renminct)了解到,《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》为国家互联网信息办公室2014年8月7日发布实施。《规定》提到,即时通信工具服务使用者从事公众信息服务活动,应当遵守相关法律法规。对违反协议约定的即时通信工具服务使用者,即时通信工具服务提供者应当视情节采取警示、限制发布、暂停更新直至关闭账号等措施,并保存有关记录,履行向有关主管部门报告义务。

严防虚拟币炒作搭车区块链热 上海排查虚拟货币交易所

下一步,上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部将继续贯彻落实《公告》要求,对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测,一经发现立即处置,打早打小,防患于未然。广大投资者应注意不要将区块链技术和虚拟货币混同,虚拟货币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者应增强风险防范意识,谨防上当受骗。投资者如发现各种形式的虚拟货币业务活动,以及通过部署境外服务器继续面向境内居民开展ICO及虚拟货币交易业务的组织或个人,可向监管部门举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。

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中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象表示,部分机构在中国国内受到打击之后,跑到国外,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,这是明确为非法并禁止的行为。新的互联网金融产品和业态若不符合现有法律和政策框架,“露头就打”。

此次集中被封的微信公众号,大多靠采、发区块链信息服务在业内“闻名”。其中,金色财经宣称,它是集行业新闻、资讯、行情、数据等一体的一站式区块链产业服务平台;火币资讯自我设定为区块链全行业信息资讯平台,提供独家行业分析、前沿资讯、原创文章等业内信息。

近日,上海市金融稳定联席办与人民银行上海总部互金整治办联合发布《关于开展虚拟货币交易所排摸整治通知》(以下称“《通知》”)文件,开展对辖内虚拟货币交易所排摸整治。

11月21日,深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》。

(一)从定性到纳入专项整治,“虚拟货币”交易与ICO命运堪忧

这一新政着实让行业本松下的弦再次绷紧,违法行为将失去传播和获利的有效途径。

在中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军看来,微信平台引用《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》,说明监管层已对ICO、区块链网络信息服务制定了规则,此后,如有微信公众号违反规则,发布ICO项目内容,炒作“数字货币”交易信息,监管层不会“无动于衷”,必然会采取相应措施。

11月15日晚间,《财经》记者从知情人士确认上述消息。据接近央行人士介绍,该排摸整治由上海市金融局牵头,人行上海总部给予配合。

自2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》发布后,深圳虚拟货币非法活动大幅减少,相关金融风险得到有效控制。但近期,借区块链技术的推广宣传,虚拟货币炒作有所抬头,部分非法活动有死灰复燃迹象,如:一些企业以“区块链创新”的名义,在境内组织虚拟货币交易;以“区块链应用场景落地”等为由,发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币,发布白皮书,虚构使用生态,募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产;为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖服务等。根据国家互金整治办相关部署,深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室将对上述非法活动展开排查取证,一经发现,将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置。希望广大投资者对上述非法金融活动保持警惕,及时举报相关非法违规线索,谨防上当受骗。

人民创投整理相关政策文件发现,针对互联网金融以及作为其分支的“虚拟货币”与ICO的监管,正在层层加码。有必要注意的是,随着近几年创投资本强势介入,再加上“虚拟货币”与ICO概念更具“创新”性,造成不少项目与“一夜暴富”“非法集资”“币值操纵”“网络传销”等灰色信息紧密联系在一起,加剧了监管机构的担心。

最多部门参与:非法集资的风险提示

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上述《通知》指出,近期,借区块链技术的推广宣传,虚拟货币炒作有抬头迹象,为防范死灰复燃,根据国家互金整治办相关部署,请各区整治办对辖内以下虚拟货币相关活动进行摸排,并在11月22日前完成。

据悉,深圳市互金整治办、各区整治办、前海管理局、人民银行深圳市中心支行、市公安局经侦局、市通信管理局等单位将共同开展虚拟货币交易场所排查整治。此次行动将重点排查三种活动:

政策大背景:互联网金融告别“野蛮生长

8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、中国人民银行、市场监管总局五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,提示称,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。请广大公众理性看待区块链,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

其实,“数字货币”及ICO项目,一直都处在监管范围内。去年9月4日,中国人民银行、中央网信办等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。《公告》指出,代币发行融资(ICO)是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券,非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态,加强与司法部门和地方政府的工作协同,按照现行工作机制,严格执法,坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题,将移送司法机关。

10月24日下午,中共中央政治局就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调,区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。我们要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口,明确主攻方向,加大投入力度,着力攻克一批关键核心技术,加快推动区块链技术和产业创新发展。

一是在境内提供虚拟货币交易服务或开设虚拟货币交易场所;

“虚拟货币”与ICO被重点监管有很深的政策背景。人民创投统计发现,自2014年以来,互联网金融已经连续5年被写入政府工作报告。报告对于互联网金融的描述由开始的“促进发展”“异军突起”变为“规范发展”“高度警惕”“健全监管”。经历完快速成长期,互联网金融已被要求纳入金融监管统筹协调体系。规范发展、健康发展成为行业关键词。

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今年7月9日,中国人民银行发布消息称,人民银行召开了下一阶段互联网金融风险专项整治工作部署会议,会议强调要坚决打赢互联网金融风险专项整治的攻坚战,争取1年至2年内完成专项整治,建立互联网金融风险防范的长效机制。文稿提及,在化解存量风险的同时,监管部门果断出手打击新冒头的违规业务,新领域乱象得以及时管控。目前国内88家虚拟货币交易平台和85家代币融资平台全部实现无风险退出,在国际上引领了虚拟货币监管取向。

某上海新金融人士向《财经》记者表示,上述《通知》旨在实现币链分离,抑制非法金融业态存在,民间数字货币和政府鼓励的区块链不是一回事。

二是为境外虚拟货币交易场所提供服务通道,包括引流、代理买卖等服务;

5年时间,监管机构对互联网金融的观察在2016年有了新角度。2016年4月,互联网金融风险专项整治正式开展。整治行动从“打击整顿”和“制度建设”两方面入手,为行业步入健康发展轨道提供指引。原定于2017年6月结束的这次专项整治,目前已两次延期。

《提示》中指出,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

赵锡军认为,我国针对“数字货币”买卖,“交易所”设立与ICO募资行为已经有了清晰的监管。

根据上述《通知》,被列入整治范围的活动包括三个方面:一是在境内组织虚拟货币交易;二是以“区块链应用场景落地”等为由,发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币,募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币;三是注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖等服务。

三是以各种名义发售代币,向投资者筹集资金或比特币、以太币等虚拟货币。

与此同时,随着“虚拟货币”价格的暴涨暴跌,以及部分非法集资活动的猖獗,监管机构与行业组织注意到虚拟货币交易场所和ICO活动平台给社会带来的负面影响。

此次《提示》不仅坐实了骗局定位,更清晰的描述了骗局特征,最重要的就是五部门联合发布,除了人民银行等监管机构外,还有公安部,监管层次骤然跃升。

涉币“自媒体”何去何从?

同时,《通知》提出,一旦发现从事上述虚拟货币相关活动的互联网企业,立即报送市金融稳定联席办(市地方金融监管局)和人民银行上海总部,并督促企业立即整改退出,打早打小。

各区整治办、前海管理局、人民银行深圳市中心支行、市公安局经侦局、市通信管理局等单位已接到通知,在11月25日前完成摸排工作,并向市互金整治办报送辖内从事虚拟货币相关活动的企业名单及信息。对排查发现的上述企业,立即处置,打早打小。最新信息显示,目前深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统,摸排出涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业39个。

连吃多道红牌:虚拟货币交易与ICO迎清退周期

最全面内容指引:“代币融资发行”被列入互联网金融举报范围

2012年问世的微信公众平台,在6年的发展时光里,孵化出超过2000万大大小小的公众号,丰富了移动互联网时代的信息生产、传播服务生态,但在发展过程中也出现了一些难以忽视的问题。

根据公开报道显示,11月13日晚间,成立于2017年7月的币安虚拟货币交易所官方微博账号被微博官方屏蔽,显示该账号被投诉违反法律法规和《微博社区公约》,具体内容已经无法查看。

人民银行上海总部称,近年来,与虚拟货币相关的炒作(如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等)花样翻新、投机盛行,价格暴涨暴跌,风险快速聚集。相关融资主体通过违规发售、流通代币,向投资者筹集资金或比特币、以太坊等虚拟货币,其本质上属于未经批准非法公开融资行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪,严重扰乱经济金融秩序。

人民创投检索发现,有多个公开文件或政策性新闻直接指向“虚拟货币”交易与ICO行为。系列文件不仅给这两种行为做出了定性,并提示了相关法律风险。

8月28日,中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。具体内容包括:

伴随着区块链的火热,以区块链信息为内容基础的微信公众号越来越多,区块链信息的网络传播正经历着野蛮生长阶段。众多公号中,不乏聚焦技术本身,向社会大众普及区块链基础知识,传递行业最近动态,为技术赋能实体经济加码的信息服务平台,但与此同时,也出现一些为“币圈”、“数字货币”炒作站台,甚至与海外ICO项目发行方进行利益勾连,充当“割韭菜”帮凶的投机者。

某区块链研究人士向《财经》记者表示,不排除一些币圈人士借助区块链开始新的运营、炒作,在没有合规和监管的条件下,这些就是骗子的温床。

2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿,境内虚拟货币交易规模大幅下降,有效避免了虚拟货币价格暴涨暴跌对我国金融市场的冲击。此后,针对在境外架设服务器向境内居民提供虚拟货币交易服务的行为,进一步加强监管,并从支付结算端入手持续加强清理整顿。

2017年8月30号,中国互联网金融协会发布《关于防范以各类ICO名义吸收投资相关风险的提示》,提醒投资者,国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。

  1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务;

  2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;

  3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务;

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上述新金融人士认为,这一次整治是即“94”以后的持续性整治行动。2017年9月4日,央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停了国内所有代币融资项目。并且指出,ICO为非法金融活动,严重扰乱金融秩序,责令所有境内数字货币交易所限期关闭。

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4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务;

涉币公众号昨晚集中被封,让行业人士再次对涉币区块链网络信息服务平台的发展现状进行审视。

之后,火币、币安等国内的虚拟货币交易均选择出海营生。但是,那并未成为最终的结果,去年5月,数字货币交易平台FCoin上线,被业界认为是“宇宙第一所”。而那些离开中国大陆的数字货币交易所再次将目光投回国内。

2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。《公告》明确指出,大量涌现的ICO活动涉嫌非法,其严重扰乱了经济金融秩序。《公告》要求各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险;任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务;各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。

5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围;

中国银行法学研究会理事肖飒在接受人民创投采访时分析,有些项目方本身就是“自媒体”背后的老板或股东,刻意影响某币走势,诱使用户购买某币,协助“币值管理”,这些行为显然是违法行为。就具体法律责任而言,“自媒体”的责任依附于背后的项目方,如果项目方涉嫌诈骗,则作为“帮助方”可能构成共犯;如果项目方构成民事欺诈,“自媒体”可能会成为共同被告。

去年7月,中国人民银行副行长潘功胜重提ICO监管,并称跑到国外的数字货币交易机构,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,也是明确为非法并禁止的。(来源:财经网)

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  1. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动。

赵锡军认为,区块链网络信息服务平台需要明确自已的法律责任,不能逾规,不能发布不实信息内容,这是最基本的自律。“要在符合规则的前提下,正面推动区块链行业的健康发展。”

2017年9月13日,中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》。文件指出,比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具,投资者应保持警惕,发现违法犯罪活动线索应立即报案。

以上可举报内容几乎涵盖了“代币融资发行”的相关业务内容,也进一步明确了违法行为边界,最大程度的保障人民群众的合法权益。

中国政法大学传播法研究中心副主任朱巍表示,如今的微信公众号等网络平台已不再单纯起着信息发布的作用,其外延的丰富性、广阔性给互联网时代的传播生态带来了改变,在推出《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》基础之上,监管层或将针对公号平台制定更加详实、具体的管理细则。

2018年1月12日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》,提醒相关责任主体不要从事变相ICO活动。

各方监管在持续…

在朱巍看来,对微信公众号平台而言,其承担着社会、法律、道德责任,应以监管红线为基础,结合新技术、新制度继续加强对发布内容的审核与管理;对于内容发布者而言,应该明确了解监管层的要求,守好法律底线,强化自律行为。

2018年1月26日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》。文件称,境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易,并配之以做市商、担保商等服务,实质属于“虚拟货币”交易场所,与现行政策规定明显不符。

深圳互联网金融协会发布《关于防范以“区块链”、“虚拟货币”名义进行betway必威官网手机版:虚拟货币,无眠之夜早有前兆。非法集资的风险提示》称,各种基于区块链技术、打着数字货币旗号的代币或“虚拟货币”,没有权威的国家信用的支撑,只是“一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用”。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局。

有业内人士对人民创投表示,对于当下五花八门的区块链“自媒体”来说,涉币公号集中被封是给行业打上了一剂清凉针,或将为乱象不断的行业带来洗牌机会,合规行业信息服务平台并不会受到太大影响,反而会迎来全新的发展契机。

2018年7月9日,中国人民银行公布虚拟货币交易平台与ICO平台退出数据。

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就在本文发出来之时,继北京市朝阳区之后,广州开发区金融局联合广州开发区经济和信息化局下发通知,禁止承办虚拟币推介活动。

(二)权威专家解读:“露头就打”与引导退出意味着什么?

后记

在7月9日的工作部署动员会上,有两个关键信息点值得关注,一是“无风险退出”,二是“露头就打”,这传递出什么样的政策信息?为此,人民创投(ID:renminct)采访了中国人民大学财政金融学院副院长、金融与证券研究所副所长赵锡军,武汉科技大学金融证券研究所所长董登新,中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉。

正所谓无规矩不成方圆,若行业没有监管,结果可能就是走向覆灭。

“露头就打”体现严肃、强势的监管态度与自信

而在监管下,参与者或许才会更有信心,区块链行业也才能良性发展。

赵锡军介绍,从2017年8月30号开始,监管机构与行业组织出台了一系列文件,不断加强对ICO等金融活动的监管,目的是为了防范平台借助互联网工具从事涉货币、融资的违法金融活动。文件给出了治理期限,不符合要求的平台必须退出,在此过程中,平台开办人、主要高管人员,需承担风险化解责任。

在董登新看来,“露头就打”的说法体现了严肃、强势的监管态度,说明央行对ICO、数字货币的监管将会更加严格,表达出监管层的自信。

董登新认为,在互联网金融发展早期,监管层对行业缺乏深入了解,出现了一定程度上的管理滞后,但到现在,监管和创新基本上实现同步或者无缝对接。

监管机构正在建立起周密的监管系统,实时监督不是空话

欧阳日辉表示,互联网金融风险防范的长效机制已在探索建立。但是,由于互联网金融的专业、复杂性,各级监管部门对互联网金融的认识仍不够。另外,各地区的互联网金融发展各有差异,将互联网金融专项整治时间放宽至1年至2年内完成,是监管层慎重对待互联网金融发展的表现,避免在专项整治中误杀合法合规创新平台。

欧阳日辉认为,近期频频出现的互联网金融平台“爆雷”现象,比前几年出现的平台“老板”突然无故跑路的情况要好的多。合理退出可以理解为平稳着陆,这说明之前设立的银行存管资金等措施起到了一定的作用。另外,央行、互联网金融协会和各个省区的互联网金融协会均有一套周密的监管系统,与各地的互联网金融平台保持着密切的联系,实时对平台的运营进行监督。“露头就打”的说法依托的就是这套监管体系。

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“虚拟货币”不是货币,假币影响国家金融安全

赵锡军从基础概念说起,解释了监管层的监管动机。他说,按

照现有法律规定,除了国家指定机构发行的货币,其它的都是假币。假币损害了国家在金融管理方面的权利,扰乱了金融秩序,给违法犯罪活动创造了可乘之机,影响了国家金融安全。在此背景下,把“虚拟货币”、ICO纳入监管范围是正确的行为。

赵锡军强调,目前,中国政府授权的货币发行机构——中国人民银行正在研究数字货币,但产品还没有正式推出。如果受权机构研究成功,推出了数字货币,这种币跟现有法币具有同等价值。民间机构和个人,研究、推出的比特币、莱特币等,它们如果去抢法币地位,是不合法的,不能作为货币流通、使用。

ICO发行货币或融资工具,未经政府核准即涉嫌非法

赵锡军说,如果通过ICO形式发行的是货币,要受到与货币相关的法律法规监管。如果发行人推销的是一种融资工具,比如通过ICO方式筹资,参照目前法律,公开的、向不认识的潜在投资者的筹资行为,要受到证券类监管机构监管。ICO行为必顺要提前走合法程序,经过核准方能进行,否则就涉嫌非法集资。

赵锡军解释,即便是民间借贷,个人向亲戚朋友借钱,无论是通过借条还是互联网技术,也是有所限制的,比如,借贷双方必须互相认识,中间有相应的手续、借据、担保等等。在国家对货币、融资工具的发行管理制度没有改变的情况下,融资等行为一定要符合既定要求。

交易所出海,另一种“掩耳盗铃”

人民创投注意到,最近“虚拟货币”交易所在国内有“变相抬头”的趋势,比如部分已经跑到海外的交易所,现在又开通了针对国内市场的端口。交易所这种行为是否合法?

赵锡军说,ICO与“虚拟货币”的发行行为,其性质已经非常清楚。货币的发行,权力来源是唯一的。不符合唯一性的发行都涉嫌违法。个人与机构在社会上融资,经过了合法程序才没有问题。交易所的合法性,是建立在交易商品来源合法的基本前提之上。商品来源不合法,交易就不可能合法。

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(三)身处其中的ICO参与者怎么退?

随着监管大幕的拉起,“虚拟货币”交易与ICO交易在国内的生存空间越来越小。然而,眼下仍有部分青年创业者在“虚拟货币”、ICO领域布局。在监管趋严的背景下,这些创业者以及已经身处其中的“币圈”人又该何去何从?

想借ICO一夜暴富?不走“寻常路”或已违法

赵锡军认为,青年人借助互联网渠道创业,只要符合法律、法规要求,是没问题的,但要特别提醒,创业项目如果涉及融资、投资等金融业务,无论它采用了传统方式还是互联网方式,都必须纳入监管。金融行业与其它行业不一样,参与金融活动,动用的是别人的钱,发生风险,别人会有损失,所以政府对此进行了更加严格的监管。

他提醒,有没有能力去从事投融资活动,能不能承受由此带来的业务风险,创业者一定要想清楚。只要是从事金融活动,无论是什么方式,什么渠道,什么人去做,都必须纳入监管,与创业者青年不青年没有什么关系。

对于想通过“虚拟货币”、ICO的形式快速积累财富的创业者,赵锡军说,还没有一条法律准许一个人能够自由地在互联网上发出任何融资公告而不需要审批,赚钱的方式、手段必须要合法,不能超越现在的法律、法规。

有观点提出过一种“洗白”思路:创业者通过ICO募集资金,投入到实体经济中,为小微创业公司融资提供便利通道。赵锡军认为这不可行。

赵锡军分析,资金是否支持实体经济,要看通过金融活动动员的资源,最终投到什么地方,如果产生的结果对人们的“衣食住行”有帮助,那就相当于支持了实体经济,但是,如果动员金融资源时,个人或机构采用了不合法手段,最后资金即便投入到实体经济,也不能“洗白”。

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律师看法:该退的赶快退,别频繁出境

那“币圈”人还有没有退路?大成律师事务所律师肖飒首先提醒,《关于防范代币发行融资风险的公告》文件已经明确了ICO活动的本质属性并提出了监管要求。她从法律角度就各类ICO项目后续处置提出建议:

1.已募集比特币,未发行代币者

请将募集的币,发还给原参与人,一一核对,防止出现漏还。

2.已完成募集和发行“原生货币”全流程,但尚未启用“募集代币换法币”的发行项目

建议收回发行的原生代币,已上交易所的,另行处理;主动披露项目真实性相关的信息,例如:发行方现状(未出国&未边控)、项目进度、项目资金来源(必要时出具《审计报告》)、项目运行现状等;清理旧合同,将原有参与人中普通自然人逐步友好协商下“清退”;对区块链应用项目可行性进行再论证,由专业机构出具《可行性研究报告》,提示项目失败风险;签署新合同,寻找专业投资人或PE、VC,与合格投资机构签约;处理善后其他事宜。

3.已完成全流程,且代币已上交易所的项目

及时停止交易。在保障投资人利益前提下,借用上市公司“私有化”流程,对于各方有妥善交代,保障参与群体情绪稳定,让监管机构放心。项目发行方及其董监高,可以采用“要约收购”方式,规定某一时间前,以某一价格回购某代币,代币持有人自愿申报,在一定时间节点,统一签署合同,统一办理公示手续。对于不愿意被要约收购的持有人,可以采取单独谈判的办法,一一签署个性化合约。

4.已完成全流程,将部分代币换为法币的创业者

出具审计报告,公示相应文件:审计报告全文、项目进展全貌;准备详实的区块链应用项目可行性报告 已签约订单复印件;就项目真实现状,向注册地金融监管机构汇报;在各方监管机构指导下,积极参与自律组织;引导代币参与人稳妥退场;其他能够自证清白的措施。

5.国际化ICO项目

实际控制人或主要参与人避免频繁携带资金等出境,以免被误伤;发源于海外,到中国境内开展ICO的项目,建议关闭会议营销、微信营销等公开宣传;同时,国际化项目要注意做好“反洗钱”“反恐怖融资”等工作,避免法律风险。

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