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betway必威官网手机版又快又准,灰色地带

2019-08-30 02:40 来源:未知

币圈一年,一场轮回。

新华社天津9月6日电 题:ICO监管“靴子落地” 代币清退或成实施关键

重拳整治 ICO:比特币神话破灭

近日,比特币价格暴跌20%,引起虚拟资产市场不小的恐慌。经历春节期间的大动荡,许多用户从天堂跌入地狱,摔得粉身碎骨,或八级伤残。他们成了惊弓之鸟,市场微小的震动,都让他们发慌。

区块链自媒体“生死考”:游走“灰色地带” 监管加码 区块链自媒体存包装ICO项目、运营社群、撮合交易、代投等“灰色交易”;监管层加强对炒作代币、ICO的整治

2017年9月4日,是国内币圈永远绕不过去的话题之一。当天央行等七部委向ICO代币发行融资活动发出驱逐令,改变了整个行业的方向。

新华社“中国网事”记者毛振华

《中国经济周刊》 记者 劳佳迪 张燕 丨 北京、上海报道

“腰斩到膝斩,最后到脚踝斩,熊市要持续多久?。”一名矿工忧心忡忡,去年刚买的比特币矿机,还没挖回本,熊市却突然而至。市场如此惨淡是他买矿机时没想到的。去年,比特币价格从1千美金一路高歌猛进,逼近2万大关。今年2月份转眼发生悬崖式下跌,跌至7千余美元。去年九月份ICO被央行定性为非法后,很多泡沫随之爆破,90%的ICO破发。交易所纷纷狼狈出逃,留下一地鸡毛。整个虚拟资产市场寒风萧瑟。“此诚风雨飘摇之际,泡沫存亡之秋也。”圈内大佬老猫描述到。

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监管重拳之下,生态链条上的各方,如交易所、项目方等,纷纷掉头转向海外。

ICO终于迎来监管“靴子落地”,央行、网信办、工信部等7部门日前发布公告严管ICO。严厉的措辞立刻引发市场剧烈反应,多家平台暂停ICO业务,比特币等虚拟货币价格全线“闪崩”,个别投资者幻想中的“一币一别墅”之梦彻底破碎。专家及投资人士认为,监管及时出手有助于刺破ICO泡沫,后续监管中代币清退是实施难点,尚需细化方案,早日让市场回归理性。

(本文刊发于《中国经济周刊》2017年第37期)

随之衍生的“送水”服务产业,却是欣欣向荣。北京每月活动信息发布中,区块链峰会占据90%,规格都很高,不是“世界顶级”就是“历史之最”,地点大多在五星级酒店,门票动则上万。区块链的培训更是火速蔓延,社交群里放眼望去都是西装笔挺的“大佬”,都号称要教走上人生巅峰。线下的打法不一。针对入门级的小白,上网扒些概念,透露点圈内内幕,显得颇有门路。台下一知半解,不过好歹也是赶上了时代潮流。对传统投资大佬的玩法却完全不同,找个幽静之地,煮几壶酒,碰个杯,交个朋友,看上眼了,给你几千万,先洒洒水,办个交易所吧。圈内的人被套牢,圈外的人焦虑地涌入。连广场的大妈都不跳舞了,跑到号称“第一届世界区块链大会”的澳门抢占新闻头条。

8月21日,币世界快讯关停通知界面。

不过,事后的发展,似乎出乎了所有人的意料。即便迁徙海外的交易所们,关闭了法币交易通道,并且被一堵看不到的墙,屏蔽掉所有来自中国IP地址的访问。但新的用户和资金,在财富效应的吸引下,依然源源不断涌来。

监管“靴子落地”虚拟货币集体下挫

9月14日,作为国内三大比特币交易所之一的“比特币中国”宣布即日起停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务。消息发出后,比特币价格跌破两万元。此前,包括比特币在内的多种虚拟货币的价格经历集体下挫,其原因便是9月4日监管层重拳整治ICO。

不过,寒冬笼罩,喧嚣之下,也有人蛰伏于地,在养精蓄锐。正规军正悄然进入,资本正逐渐回归理性,各种新旧力量交融。区块链技术应用领域退去喧嚣,拭去浮尘,一些优质项目浮出水面。矿场挖币举步维艰,正在积极转型算力服务。很多交易逃到海外后,全面布局,培养生态,孵化项目,收购矿场,为迎接下一波牛市招兵买马,扩充力量。

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摆脱了前行路上最大的监管障碍之后,数字货币市场犹如脱缰的野马,一路疾驰,不管是ICO规模还是代币价格,均超过94监管前。2017年底,比特币价格攀上2万美元高位,与94监管时相比,上涨了4倍有余。多个ICO明星项目更加疯狂,甫一上线即创下10倍乃至更高的惊人涨幅。

“虽说一直都知道ICO监管不远了,但是有侥幸心理。”投资者刘鹏既直接参与过ICO,也通过交易所购买过代币。他通过国内某虚拟货币交易平台,以每枚58元左右购入“龙头”代币小蚁股,仅两个多月就直奔300元,5万元的投入让他获利20多万元。但监管风声趋紧,小蚁股持续回落,到ICO监管落地时,价格瞬间跌至100元。

betway必威官网手机版 3资料图:比特币ATM机。张亨伟 摄

“资本大佬已入场 感觉暗流涌动”

8月21日,火币资讯关停通知界面。

专门投资代币的token fund应运而生,寻找项目-投资-收到代币-上线交易所-卖出,这些动作基本在两三周内即可完成,一气呵成。代币开盘涨5到10倍稀松,涨2到3倍则普遍被认为是“垃圾项目”。

研究人士分析认为,目前监管主要是针对疯狂的ICO市场,将直接重创ICO发行的代币。尽管比特币并不属于ICO发行的代币,但在监管下还是出现“闪崩”。火币网数据显示,已迈上“每枚3万元”大关多日的比特币,在监管落地24小时内曾跌至22592.31元,相比3天前历史最高价跌去近万元。

在国内,ICO从极客圈子里的小众名词,到刀口舔血的投机品,再到街知巷闻的非法勾当,一共只用了一年左右的时间。

林涛是涛略资本的董事长,现在亲自带着一支40多人的技术团队,开发区块链项目。“研究基于区块链技术的金融应用场景。主要在开发信贷领域和股权众筹平台两条联盟链。前者帮助小贷公司共享客户信息,评估客户信用。后者为股权众筹平台共享项目、客户和投资人,聚拢资源。”林涛向网易科技介绍。

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传统基金也闻风而至。真格基金创始人徐小平镇臂高呼,区块链革命已经到来,顺之者昌,逆之者亡,要毫不迟疑地拥抱它。

同时,莱特币、以太经典等纷纷大幅跟跌,二级市场里的代币“腰斩者”更是比比皆是。刘鹏3个月前2000元购入多枚行云币,到5日时价值仅剩93.28元。

大量区块链初创公司前赴后继抛出ICO这枝融资的橄榄枝,以一份份类比“招股说明书”的白皮书吸引着投资者入场。一直以来,小圈子里就流传着围绕它的争议,反对者称之为“反常和不可持续的凯恩斯选美大赛(指建立在对大众心理猜测上的投机行为)”,追随者则冠之以“颠覆性融资方式”的头衔。

2013年,他接触到万向区块链实验室董事长肖风,了解到区块链技术。“听肖风讲了两年,我才逐渐理解,进入这个领域。”林涛在金融领域从业20多年,成为投资人后,主要关注金融、科技、文体及消费升级等行业的发展。2016年,林涛终于觉得区块链技术将颠覆传统很多商业模式。“那段时间,我们到处寻找区块链领域的项目。看过金融领域,具有智能合约属性的,还有电力行业、消费行业等,但鱼目混珠,很少有能真正解决市场痛点,有可行性的。”

8月22日,金色财经微信小程序界面。

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“公告里提到,各类代币发行融资活动应当立即停止,这就意味着ICO一词在国内可能如同‘赌博’等词一样变得敏感。”黄金钱包首席研究员肖磊称。代币的命运变得捉摸不定,但在专业人士看来,这也许是毫无价值“空气币”归零的开端。

9月4日,七部委联手重拳出击,将ICO明确定性为“涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。一夜之间,上百万市场参与者丢盔弃甲,纷纷溃逃。

于是,他开始自己招兵买马,从降低金融领域的信任成本为切入点进行研究,最终确定信贷和股权众筹两个方向。不过,随着市场上出现的区块链项目越来越多,他也开始着手投资汽车后市场、家庭消费市场等领域。

区块链大火之后,区块链自媒体泥沙俱下。一夜间多个区块链自媒体的微信公号因涉嫌发布炒作ICO和虚拟货币信息突然被封。

而打着徐小平、薛蛮子、蔡文胜等知名人物招牌的三点钟区块链社群,更是裹挟着民众的焦虑感,在2018年春节期间一炮走红。

泡沫刺破,市场将回归理性

其中有指望手中代币再造比特币暴富传奇的韭菜小白,有野心勃勃成为下一个BAT级别公司的区块链创业者,也有浑水摸鱼以“创新”为名设下融资骗局的金融诈骗犯。

90后吴幽是镜湖资本的董事长,他投资的策略与70后的林涛完全相反。“有人说过,牛市多融资、熊市多投资。我们的投资策略是广撒网。所有卖水的生意,如社群、媒体等,我们不管它的估值,几千万也好,一亿也好。我们就只投一百万,希望不要错过一些好的项目。就像90年代初谁投中了腾讯,那回报是难以想象的。”不过,这只是吴幽的小生意,他更大的动作在海外。目前,他托管了太平洋岛国瓦努阿图的国家主权数字货币基金。瓦努阿图是南太平洋的一个小岛。去年10月,该国成为全世界第一个宣称可通过比特币购买公民身份的国家。41.6个比特币换一个身份,当时1个比特币约5千美元。

不过,8月22日,仍有涉区块链内容的公号在正常运作,例如巴比特资讯、币圈早知道等。据新京报记者了解,部分被封号的区块链自媒体转向了APP或微信小程序,继续发布信息,也有自媒体表示将会重新进行自身定位。

生怕被时代抛弃的各色人等,挤破头也想要进三点钟创世群里,围观大佬们激辩。三点钟创始人玉红回忆,有人愿意出五十万元,买一个入群资格。

随着比特币、以太坊的崛起,同样依托区块链技术的ICO这几年才出现在人们的视野。由于不断传出“一夜暴富”的神话,越来越引发市场的疯狂。监管的到来正逢其时,有助于尽快刺破泡沫。

这其实是一场事先已有征兆的大整顿。从8月底开始到9月初,多家媒体就不约而同地开始“吹风”。面对监管将至的传闻和风声,ICO经历了有史以来最惊心动魄的一周:虚拟货币连日上演“瀑布”式滑铁卢,地方政府连夜叫停区块链集会,监管机构对属地项目紧急排雷,数一数二的代投平台接连暂停交易,行业大V纷纷抢过话筒呼吁监管以求自保……但直到央行正式发布监管令以前,贪婪和侥幸心理依然将多数人困在这个危险的游戏里。

数字货币也让传统投资人的世界撕裂分化,有金融或技术背景的投资者,紧紧抓住机会,果断入场。李晓燕是鼎萃投资创始合伙人,在传统私募股权投资行业浸润多年。她觉得人工智能AI和区块链结合,将变成万物互联的时代。现在她的投资开始更加倾斜于人工智能AI和区块链领域。“ICO极大地缩短了投资时间,从几个月压缩到了几天,更加考验判断力,但价值投资仍然是根本。而且熊市之下,和做股权投资逻辑一样,越是市场冷静,洗去一层泡沫,越容易找到好项目。”

新京报记者采访发现,被封号背后,不少区块链自媒体存在“灰色交易”,包括包装ICO项目,为发币项目“站台”以分得一杯羹,运营社群撮合交易、代投等,涉嫌参与炒作ICO和炒币盈利。

没有进群也不用怕,成立一家区块链媒体拉近和大佬们之间的关系,也成为一件最时髦但又最没有门槛的事情之一。近千家媒体如雨后春笋般冒出,构成了光怪陆离的币圈舆论场。

“ICO其实打的就是IPO的擦边球。”苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言等业内人士指出,ICO以区块链世界的IPO自居,但和普通IPO销售公司股份不同,ICO销售代币,形式上更类似众筹。此次监管公告将ICO定性为本质是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

《中国经济周刊》记者此前曾去硅谷采访,在这个全世界最富骑士精神的科技乌托邦中,ICO作为一种融资方式其实已经存在5年以上的历史,大体和监管彼此相安无事。但近半年,美国证监会开始留意到个中风险,陆续出台政策“敲打”。而这半年也正是滚烫的中国资本集中涌入的窗口期。

也有一些传统制造业的投资者,手握千亿级的资金,不知道如何入场,生怕错过抓住“大鱼”的机会,极度恐慌。“有的大佬还不会用数字货币钱包,直接拿几千万让助理试水,也有的大佬找信任的人,做代理人抢占先机。“一个币圈投资人透露。“但应该已经有资本大鳄入场了。我感觉暗流涌动,资金进入地很猛。我们现在看到的很多东西都不太真实。大佬们究竟怎么玩,我们不知道,肯定会颠覆很多东西,而且这些人可能都不是现在站在台面上的人,这个最让人恐怖。”

在永久封号后,8月22日,对于ICO和虚拟货币领域的监管加码。北京朝阳区叫停虚拟货币推介活动,同时,江苏金融办将互金风险专项整治拓展到虚拟货币、ICO等领域。有业内人士表示,对违规行为的打击或将长期开展。

但不计其数的ICO代币,如同一台又一台的水泵,抽走市场的流动性。叠加上宏观因素,步入6月,创投圈早已经历过的资本寒冬,慢了个节拍,传导至币圈。

监管落地前,市场的疯狂超出了想象。如国内ICO项目量子链发行的代币,虚拟货币交易平台云币网数据显示,5月23日量子币上市交易当天涨幅达33倍,这是任何投资项目难以比拟的。

在巨大收益的引诱下,国内某些近乎丧失理智的投机资金终于成为ICO“毒丸”。大量利用人性弱点的融资骗术让国内监管层无法坐视不管。据媒体援引央行人士话语称,90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO不足1%。这个比例判断解释了监管层痛下杀手的原因。

“3个亿,你投不投,不投没戏了”

监管加码 炒作虚拟货币、ICO被整治

比特币、以太坊等数字货币中的硬通货高位跌下,众多ICO代币更是开启自由落体式表演。三点钟不眠的区块链社群陷入沉寂,交易所众多账户开始休眠,token fund开始放假……

国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》指出,面向国内提供ICO服务的相关平台共计43家。2017年以来,通过上述平台完成的ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元,累计参与人数达10.5万。

“带血”的ICO最终以惨烈方式“硬着陆”,监管大棒下会不会有幸存者?这场末路疯狂将会往何处去?披着科技马甲,那些漏洞百出的项目白皮书又是怎么演绎一个个泡沫骗局的?

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封号事件次日接连传出虚拟货币相关监管举措。8月22日,新京报记者获悉,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室下发通知,要求各商场、酒店,宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

9月4日一周年即将到来之际,币圈的过山车已然经历了一个轮回。财富效应的远去让圈子开始流失用户,更让圈子恐慌的,是加码的监管,给这个因市场暴跌而萧条许多的行业,再度加压。

ICO疯狂的背后,难掩不少项目“圈钱”本质。国内一个名为EOS的区块链项目,仅5天就在ICO平台上融到折合1.85亿美元。7月2日,这一项目在二级市场市值冲到50亿美元。个别ICO项目发起人连“白皮书”也省去了。

上半年在国内融资已达26.16亿元

“目前全球真正懂区块链技术的人不到1%,我算其中一个。”初殿松是区块链技术的坚定信仰者,“2010年,我接触到比特币。那时它的技术还没被命名为区块链。我对这种新型的技术特别兴奋痴迷。研究了很久,却没意识到要买比特币,最近才囤了一些。”初殿松对前沿技术非常敏感,在金融方面却总晚迈出一步。

另外,江苏省金融办已经将互金风险专项整治拓展到虚拟货币、ICO领域。据《人民日报》8月22日报道,江苏省金融办全面梳理省内各类金融风险,向13个设区市政府分别发函,提示包括特定风险点在内的风险,督促逐一建档、逐项处置。持续深入开展互联网金融风险专项整治,整治领域拓展到虚拟货币、ICO、校园贷、现金贷等,对摸底排查阶段确定的重点对象进行现场检查和处置。

监管加码

有的传销组织甚至也伪装成ICO项目。近期被公安部门侦破的维卡币传销案,就是利用ICO非法牟利的“庞氏骗局”。迄今为止,恒星币、万福币、中华币,百川币、维卡币、珍宝币、五行币等,均是已经被查获和曝光的虚拟货币传销案,更多的则尚未浮出水面。打着ICO幌子行传销之实的传销项目,可以打出200%甚至2000%的收益率,诱惑性强,危害也更大。

ICO全称为Initial Coin Offering,是一种通过发行虚拟代币的方式进行众筹融资的行为。与大众所熟知的IPO不同,它发行的并非是股票而是代币,发行方大都是区块链初创公司,通过众筹的方式交换比特币、以太币等主流“加密货币”,来达到融资目的。

他是第一代互联网创业者。1998年创建了中国首个人才招聘网站,与腾讯、网易一起起跑。随后二十年,他一直深耕于人力资源互联网服务领域。随后几十年,很多招聘网站如雨后春笋般出现,竞争非常激烈,同质化很严重。他一直试图做出差异化产品。90年代初,初殿松就看到人工智能的巨大势能,尝试着利用大数据的计算,为求职者和招聘企业做职业匹配,但由于双方涉及的变量太多,算法并不成功。于是,他被很多同行弯道超车。

有圈内人士将此次封号事件调侃为“9.4一周年大礼包”。2017年9月4日,央行、网信办等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停代币发行,并清理整顿ICO平台以及组织清退ICO代币。对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,关闭网站平台及移动APP,对移动APP在应用商店做下架处置,并依法吊销营业执照。

8月21日晚间,连续多个币圈媒体公众号被封,将半个月以来圈内的传闻落定,恐慌情绪蔓延。

薛洪言表示,监管落地后ICO泡沫的破灭会提高融资门槛,降低融资金额,但只有把劣质项目清除出去,真正有前景的项目才更容易脱颖而出。

也就是说,与IPO用法定货币买股权的方式不同,ICO是将股份或收益权变成加密货币,公开出售。大多数项目所融的“资”,是比特币、ETH等虚拟数字资产,而非人民币、美元等法定货币。ICO项目发起方利用融来的传统数字货币,在虚拟货币交易所换回人民币等法定货币,再投入到指定的技术项目中,这种交易所既要服务用户们在二级市场的交易,同时也是持币用户主要的虚拟货币代持存储平台。而因为ICO发行的新币种拥有者少、价格波动大,在交易所的卖出价格很可能比发行价高。

2014年,区块链技术终于在IT圈引发关注。很多技术圈的人都感觉到它的神奇,却都有些看不透。于是,他们发起了一次商讨会。“那时全国可能只有几百个人知道区块链技术。参会的人很少,现在活跃在区块链领域的肖风、韩峰等都参加了。”初殿松向网易科技回忆到,“当时大家都觉得这个技术应该只能应用到互联网金融领域。”

去年9月15日,北京监管机构宣布关停比特币等虚拟货币交易所,并要求于15日晚间24时前发布公告,明确停止虚拟货币交易的最终时间,并立即宣布停止新用户注册。此后,比特币中国、火币、OKCoin等多个平台宣布停止虚拟货币交易业务。

这些币圈媒体公众号包括币世界、金色财经、深链财经、大炮评级等,均至少有上万名订阅者,在圈内影响力甚广。被处理的原因皆为:“由用户投诉并经平台审核,违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,账号已被停止使用。”

探索“监管沙盒”细化清退方案

2013年诞生的ICO项目仅仅局限于小范围内的数字货币爱好者,其在更大范围内“爆发”始于今年上半年一款基于智能合约设计的数字货币ETH的暴涨,这款诞生于2014年7月的数字货币在短短3个月的时间内从50美元涨到近400美元,从而带动了ICO的迅速升温。如果说ETH的成功更多体现在解决了比特币扩展性不足的问题,后期疯狂蔓延的ICO项目更多关注如何令人一夜暴富。

那时,初殿松也正在打造一款新产品,主要解决求职者的职业信用问题,记录每个人的职场行为,让更优秀的人在市场获得相匹配的价值。但由于数据存贮在它的中心化服务器上,缺乏权威性,市场应用并不广泛。

今年1月26日,互金协会又发布境外ICO风险提示,称有部分投资者转向境外开展相关活动。

继8月21日晚间多个币圈媒体公众号被封之后,监管的力度还在加码。

监管落地后,多家平台暂停ICO业务目前正在有序进行,部分代币也将从交易所下架。但对于如何清退已完成和正在进行的ICO项目,以及如何处理进入二级市场的代币,目前还没有明确实施细则。这可能会成为下一步监管实施的重点和难点。

“这是一个你听不懂其实也看不懂的项目。”参加过几次ICO项目线下见面会的投资人李鹏亮表示,“台上嘉宾用各种数据和图像演示着诸如区块链技术开发等高深晦涩的概念,台下的投资人则议论着最近圈里哪个项目值得投资,各个币种最近的涨幅情况。没有人会真正注意这些项目到底在做什么,大家关注的是回报率有多少,什么时候入场最合适。”

直到2016年,当区块链技术逐渐为更多人所知道。很多人才恍然大悟,原来它的应用可以如此广泛。初殿松立马想到打造一个基于区块链技术的职业履历资信平台。利用区块链不可篡改性,客观记录员工职业数据,解决数据信任问题。 “企业为员工表现打分,表现好的员工可以获得我们的token,作为激励。目前已有100多家合作企业,5万多名员工的职业数据上链。”职信链是目前市面上少有的已经上线的应用产品。

有业内人士向新京报记者表示,对违规行为的打击或将长期开展。

8月22日,《棱镜》获悉,朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室向辖区各商场、写字楼、宾馆等场所,下发红头文件,要求不得承办任何虚拟币推介和宣讲活动。监管强压之下,已经有两场活动宣布紧急取消。

大成律师事务所律师肖飒表示,已募集比特币、以太坊但未发行代币、代币还未上交易所的ICO项目,将募集的币退还参与者并不复杂。对于已完成全流程、且代币已上交易所的,她建议后续应及时停止交易。在保障投资人利益前提下,借用上市公司“私有化”流程,规定某一时间前,以某一价格回购某代币,代币持有人自愿申报,不同意者再协商。

李鹏亮告诉记者,ICO市场上几乎每天都在发生着一夜暴富的奇迹。最著名的莫过于来自国外,收益率最高时达到1500多倍的Stratis,从2016年8月上线时不到100万美元的估值,到2017年6月最高点时已超过10亿美元。包括李鹏亮自己,也通过一种叫做HSRHshare的虚拟货币投资项目在一个月内赚到了近10万元人民币。

“有些项目是在传统领域做得不好,现在想通过区块链技术包装下,再重新融资,我们一般都会拒绝。有的项目是为了区块链而区块链,根本没有解决行业痛点。更离谱的是,拿个几页纸的白皮书,背后就空气,也敢过来动则要融几十亿美金。”一位资深投资人深感最近经历的事,刷新三观。

区块链自媒体“灰色交易”:包装ico项目、运营社群、撮合交易、代投

相关人士告诉《棱镜》,近期以来,朝阳金融防控办公室监控到了多场虚拟货币推介活动。为了防止相应风险,这份文件在上周就拟好,并于本周下发到各个场所。

而最令投资者关心的是,在监管后,比特币、以太坊等虚拟货币及其交易所的监管方向是怎样的。

但是在ICO市场上,李鹏亮仅仅是一个“小玩家”,著名投资人薛蛮子曾经一口气投资了包括比原链、量子链、墨链、唯链等18个ICO项目,并戏称自己找到了走上财富自由的道路。

“那段时间真的太疯狂了。”马巍是从硅谷回来创业的技术人员。2017年,他听说区块链技术时,觉得应该趁势做点事。于是他每天研究上线的项目。“年初四五月份时,几周上一个项目。到了九十月,每天上几十个项目,呈现井喷式爆发。刚开始我每个项目都会研究它的白皮书、团队等。最后应接不暇,泡沫太严重了。”但是马魏最终找到了一个觉得比较靠谱的项目。“ZIL这个项目,是新加坡的一个团队做的,主要解决高吞吐量的应用程序提供运行平台。我现在负责在国内做市场推广。”

区块链自媒体批量“死亡”背后是怎样的“灰色交易”?

监管下一步还将对虚拟货币交易平台加强监控,防止其为国内民众提供交易服务。对于参与到ICO宣传的媒体,下一步可能会封禁APP入口。

据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《7月份国内比特币交易情况监测报告》显示,2017年上半年,全球主要虚拟货币市值总和由177亿美元增长至1000亿美元。近四成虚拟货币市值增长10到50倍,有7%的市值增长超过100倍。

和薛蛮子一样,七八月份以来,国内大量资金和机构“跑步进场”ICO。根据中国国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》,今年上半年,国内已完成65个ICO项目,累计融资规模折合人民币总计26.16亿元,累计参与人次达10.5万。面向国内投资者提供ICO服务的相关平台43家,ICO平台经营主体所在地以广东、上海和北京最多,合计占比近六成。

2017年8月底,初殿松终于做好发代币前期所有准备。9月央行突然叫停。他们的代币没有发行成功。当时,苏纯(化名)比初殿松动作迅速一些。8月初,他的项目不到20天就募集到1万个以太坊,大约一千万美金。“当时很多人,通过各种关系人找到我买币。我们特别抢手。”

首先是包装ico项目,有从业人士表示,牛市时期,区块链头部媒体的软文价格在5万-10万左右。除此之外,区块链自媒体的赚钱方式还有很多,例如通过社群运营变现。微博上有网友称,“一个区块链自媒体把我拉入了N个币圈群。”

对比特币挖矿的禁令也一直在收紧。在拥有多家大型矿场的新疆,此前于7月20日下发《关于清退违规用电“挖矿”企业的通知》,要求未进行工商注册、严格纳税的矿场都将被清退,截止日期为2018年8月30日。同时,矿场今后可能再无法享受电价优惠。

我国是世界上最大的比特币“挖矿”产出国,也曾是最大的比特币交易市场。随着虚拟货币盘子越来越大,参与者越来越多,牵一发动全身,下一步如何监管尤其需要谨慎。

报告指出,目前提供ICO融资服务的平台分为四类。一是专门为各种项目提供ICO服务的专营第三方平台;二是同时提供传统产品众筹/股权众筹和ICO服务的平台,部分众筹平台开始向ICO平台转型;三是借助用户充值、充币和代币上线,同时提供虚拟货币交易和ICO服务的平台;四是其他模式,例如虚拟货币钱包服务商、导航门户网站提供ICO等。其中第三方专营和虚拟货币交易 ICO模式占绝大多数。

一个资深的投资人现在回想起当时的情景,还感叹不已:“去年项目方都牛得不行。从来没见过项目方的态度如此傲慢,完全没商量的余地,直接告诉我:3个亿,你投不投,等下过了就没戏了。给个地址,打不打币,不打就算了。”

区块链自媒体从业人士李铭告诉记者,相对于广告来说,一个区块链自媒体背后,最有价值的是社群,通过社群运营可以变现套利。

文件还要求,发电企业将承担清退违规用电“挖矿”企业的责任,如果未能在规定时间内完成清退,发电企业将被追究违法违规供电的责任。

“监管沙盒”被普遍认为是一种既能有效监管又鼓励创新的方式。“监管沙盒”是一个“安全空间”,在空间内,虚拟货币相关企业可以测试其创新的金融产品、服务、商业模式和营销方式,而不用在相关活动出现问题时才受到监管。

连项目书都没有就融到5亿人民币

不过九四政策后,剧情瞬间反转。苏纯说:“有的人为了一千元人民币,给我们写恐吓信,拿刀上门维权,在路上拉着横幅,还有的威胁要跳楼。害得我都不敢出门,几天几夜没睡,把币赶紧全部退还。”

记者检索发现,在多个区块链自媒体中,都有付费进群的业务,其中“海外币圈”、“币赚大联盟”等群需要炒币玩家支付199、399元的入群费。据李铭介绍,一些资金盘面更大的群,进群时则需要支付群主一个以太坊。

寒冬转型

电子银行资深从业者马超建议,未来可对比特币等虚拟货币及其交易所实施“监管沙盒”。监管者在保护消费者权益、严防风险外溢的前提下,也可实现鼓励金融科技创新与有效管控风险的双赢。

在国内ICO项目的投资圈内,最著名的项目莫过于“50亿元的空气”,其为知名ICO项目发起人李笑来投资的一个发行数字货币EOS的区块链项目,仅用了5天时间就在ICO平台上融到了1.85亿美元。短短几周内,这一项目在相应的二级市场市值冲到50亿美元。这并不是李笑来唯一的“壮举”。

进入熊市之后,投资变得谨慎,项目方寻找资金又变得困难重重,交易所的要求更苛责。“现在我每个月看150多个项目,最多可能只上一两个头部项目。”交易所Coin Tiger合伙人颜桃在讨论桌上聊到。“很多项目光秃秃的,融不到一毛钱,投行机构看不上你,项目本身没抗风险能力,没有撬动资源能力,就靠一个技术极客自嗨,这是不行的。总体说,相比于去年,项目的质量越来越高了。”

去年中国禁止ICO、关停境内比特币交易所后,国内比特币交易转入地下,各类自媒体形成的社群成为重要的交易场所。当做市商、撮合交易也成为自媒体赚钱的一个方式。

普华永道的一份报告显示, 2018年1月至5月间,ICO的规模是2017年全年的两倍,规模惊人。普华永道称,自2018年初以来,注册发行ICO的企业共有537家,筹集了超过137亿美元。相比之下,2017年总共有552家发行ICO,筹募总额仅仅超过70亿美元。与此同时,自去年以来,ICO募集到的平均资金也几乎翻了一番,从1280万美元增加到2550万美元。

在EOS暴涨后,李笑来在7月10日发起了另一个融资目标为2亿美元的ICO项目“PressOne”,一个基于EOS区块链基础设施的内容分发公链。ICO计划发行100亿枚的代币,接受比特币、ETH和EOS,融资目标大约为2亿美元。与EOS相比,这个项目看起来更不可思议,连基本的白皮书,即项目计划书都没有对外公布。但是这并没有影响到“PressOne”的融资情况,尽管提前结束了众筹,但是ICOINFO数据显示,这一ICO项目吸引了近1.4万人参与投资,项目结束时共筹集了约5800枚比特币、10万枚ETH和3000万枚EOS。而按照结束时点,即7月15日晚上10点的币价换算,该ICO项目总共融资近5亿元人民币。

交易所纷纷外逃 留下一地鸡毛

以公号“币圈邦德”为例,其向群内炒币玩家提供“主流币种代购及回收服务”。据其公告介绍,群内推出比特币、以太坊、EOS三种数字货币的代购及回收业务,由群主公号提供此服务,对于群内成员之间私下交易的行为,本群不予支持。

但自6月之后,币圈几乎一夜入冬,ICO融资数量和规模急剧萎缩。根据ICOdata.io数据,2018年7月份全球ICO融资总额仅为1.07亿美元,与2018年1月份数据相比减少92.97%。

“PressOne”的疯狂引起了业内对ICO项目风险的警惕。越来越低的发行门槛使得国内ICO项目良莠不齐。《中国经济周刊》记者注意到,很多项目只是基于一个所谓的白皮书,就能募集到上亿元的资金,这些ICO发行者,往往通过比特币交易所平台如云币网等进行代币发行。而云币网的盈利模式在收取手续费外,还包括交易所自身免费获取初始的大量代币,后续进行抛售获取利润。

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代购、回收流程均根据市场行情进行报价,两方均需要与群主交易。即是说群主既可当中介撮合交易,也可以当做市商,形成“资金池”。

一位分析师认为,这是由于前期大量ICO项目登陆交易所,投资人套现离场导致流动性降低,之后随着宏观层面资金短缺的传递,数字货币市场整体陷入熊市。

更加令人难以想象的是,在市面上大量的ICO项目中,有不少从一开始就是奔着趁热圈钱的骗局。一名知情人士告诉记者,一个看起来比较像样的ICO项目创办过程并不复杂。“如果你懂行,那么可以去国外的专业网站,例如Github,扒一些代码下来修改一下,然后再给这个项目编造一个看起来高大上的意义,尽量堆一些高深的研究数据,编一本白皮书出来,就可以拥有一个基本的ICO项目。”

九四政策之后,很多交易所纷纷移到海外。中国原有的三大交易中,币安、Okex分别落户马耳他、伯利兹,而火币正在等待政策松动,迁入中国海南。

另一种赚钱方式就是建立代投群。群主会主动推荐ICO项目,发出代投链接,对项目感兴趣的投资者会主动与群主联系。

曾因区块链而不眠的各大社群陷入沉寂,一位在顶峰喧嚣时期建立社群的投资人在退群时告诫群友:下半年不投资,便是最好的投资。

记者了解到,由于ICO无须审批、无需IPO的财务成本,仅靠一纸项目白皮书和圈内人站台,就可能吸引大量投资人。与此同时,ICO项目的信息披露缺乏统一标准,信息不对称的情况下很容易导致项目支持者参与ICO时承担较高的风险。

林涛选择了对数字货币交易所接纳度最高的日本。他正在积极筹备,准备和日本某知名金融机构合作,主要内容是外汇交易和虚拟货币业务。4月份,日本刚向11家公司首发了数字货币交易所牌照。“日本虽然金融自由度开放不高,市场相对闭合,但是日元整体走势平稳,有良好的经济基础,而且监管严格,市场有序。我们也希望从最严格的地方开始做,让交易所能够长远立足。”

业内人士赵明告诉记者,“这里有很多猫腻,比如有的代投群主,会先按规定投币,如果这个代币开盘大涨,那么他很可能自己就把利润吞下来,然后向其他玩家谎称没有发币,原价退币;如果跌的话,就正常给其他玩家发币,他还能赚提成,不需承担风险。”

此前重仓投入的天使投资人薛蛮子,在近期的一场区块链主题大会上表示,找个老头站台融资的时候已经过了,对比2001年时的互联网泡沫破裂,区块链创业者应该有心理准备。

普华永道8月初发布的一份ICO风险评估指引更是指出,ICO的特点在于它投资于未来的项目,初期ICO项目本身可能只是个概念,加之区块链技术的开发和实施难度较大,ICO项目成功与否的变数更大、风险更高。

黑石区块链首席执行官贺焕选择了将交易所在新西兰落地。从黑石成立之初,贺焕就把眼光投向全球范围内的区块链行业,与包括加拿大、澳大利亚、日本等多个在区块链经济领域走在前列的国家建立合作。目前,黑石区块链已经基本构建了从项目孵化、评级到上市流通的全链条产业体系,成功孵化的项目已有十多个,交易平台拥有30余万用户。

据投资者反映,暴利面前,一些小的代投方会以各种理由,不给投资者发币,自己独吞高额利润,最后退币,解散微信代投群。

他评价,历史的最大的教训就是人性天生不接受教训,上一拨人所有犯过的错误,下一拨必然原样再来一遍,追求制造泡沫,被不可遏制的贪婪而舍生忘死,互联网泡沫崩盘才不到十几年,这回又来一遍一模一样的故事。

“项目失败或跑路导致的资金损失、融资后集中抛售导致的币价波动,其实对于投资者来说风险要远高于他的预期。”上述知情人士告诉记者,“尤其是不良的ICO项目,有可能涉及到诈骗、非法集资等违法犯罪行为。”

数据显示,熊市之下,用户交易频率下降,新的用户在场外犹豫。“我们着手培养生态。首先,培养社群,通过自建社群及与第三方合作,在不同平台推送优质信息。同时,我们在电报群、twitter、脸书等社交媒体上,培养精准用户。其次,孵化和协助优质企业进入这个领域,比如与硅谷、北京、浙江、山西、福建等地区的风投或企业服务机构合作,帮助企业将传统产业与区块链技术完美结合,完成改造升级。另外,投资布局行业垂直媒体,建立发声渠道,以求及时发布行业真实信息。与矿池战略合作,为平台交易提供充足的流动性。这是目前交易所主流的做法,这也都是为牛市的到来,积极布局。”

记者在炒币社区检索发现,有数十条代投跑路的消息,受骗者会在社区公布骗子的微信号、QQ号、钱包地址,提醒其他投资者不要再被骗。

薛蛮子回忆,彼时他投资的电商独角兽8848,也没能撑过泡沫破裂带来的资本寒冬。不过他也认为,回顾历史是为了吸取教训,“唯有这样挤碎了所有的泡沫,人们对空气币、传销币闻声色变,区块链公司的牛市才可能出现”。

ICO风险一

不过,资金安全问题仍是悬在交易所头顶的一把达摩克利斯剑。早在2014年,当时世界最大的比特币交易所运营商Mt.Gox,因被黑客攻击破产。去年韩国数字货币交易所Youbit也遭受同样命运。今年3月份,币安再次被曝出遭黑客攻击。这些大的运营商尚且如此,一些小交易所的资金安全就更令人堪忧。

一位受骗者王琴向记者表示,此前他参与了“小羽漫谈区块链公众号”组织的投资群,半年多时间,群内成员交流炒币经验,跟随群主参与海外ICO,代投并无异常,今年群主推荐了一个名为“LIM”的ICO项目。

监管加码,身处寒冬,产业链条各方艰难寻找合适的转型方向。与去年94监管相似,他们纷纷把眼光瞄向海外:矿场到东欧和北美找电,token fund到硅谷和欧洲挖掘项目,媒体们则把会议地点定在韩国和美国。

风险有多大

betway必威官网手机版又快又准,灰色地带。另外,目前数字货币交易所多处在监管灰色地带,承担着开发维护工作、券商、投行、证监会、评级机构等多重角色。因此定点爆仓、与项目方勾结坑害用户,交易量机器操作造假等负面消息不绝于耳。一名正在筹建交易所的创始人说:“长此以往真的会出问题,能做的事太多,就考验人性。我们正在将一些角色摘出去,交给第三方做,让数字货币交易所像股权市场一样,角色更加单纯。”

在其提供的项目说明书中,承诺项目如果失败会进行最高100%的赔偿。在项目代投结束后,群主解散了微信群,并注销了微信公众号,“这个群主人间蒸发了,我们现在还在找他,一些朋友自认倒霉了。”由于缺乏群主的身份信息,找回损失变得十分困难。

针对这些转型尝试,前述投资人质疑,缺少了财富效应这杆大旗的呼唤,用户的流失不可避免,过惯了好日子的他们,能够适应接下来漫长的冬天吗

风险一

对于这些问题, 很多人寄希望于去中心化交易所。但是目前受制于它的扩容量以及运行速度等问题,用户的体验并不好,交易量也受限制,因此去中心化交易所并没有大规模出现,但很多人觉得这是未来的发展方向。

千万融资背后是与投资方的“深度绑定”

“大妈军团”成ICO高危人群

每100天挖矿收益减半 最终接近0

今年以来,动辄千万级、亿级的链圈媒体融资背后是怎样的盈利模式?

如果要为之前的ICO乱象画一幅众生相,最具有代表性的就是“大妈军团”。她们不仅和华尔街黄金空头“掰手腕”,神出鬼没于各种开发商楼盘,更是蜂拥加入ICO大潮。

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“第一个盈利来源是给项目方做报道,”据一准区块链自媒体人所知,今年5月有媒体曾收1比特币,作为报价。“其次,是建社群,帮项目方做私募,然后收所谓的私募费。这个费用其实收得挺高,但就是导流、割韭菜。”

没有人知道这个群体究竟有多庞大,白天她们成群结队出没在各种区块链峰会现场,晚上脱掉了五颜六色的闪光外套,摇着粉红色的扇子跳起广场舞;也没有人知道她们究竟是怎么进入“币圈”和“链圈”的,和VC界的大咖们比,她们“拉人头”地推的手法显得粗暴而没有章法。

熊市之下,资本变得谨慎,公链技术还不够完善,千万级用户量的应用还没出现没。寒风萧瑟之时,服务业却发展地如火如荼。薛蛮子曾说,很多人看不起给区块链公司做白皮书、 PR、 社区运营、项目评测机构、数字货币投行等服务公司。我认为这是绝对的刚需,如果能做成领域龙头是很了不起的事。

中介人士李兵表示,“关于这个所谓的私募,实际上由于项目的金额一般会比较大,项目方需要有社群,媒体的公号只是一个表象,其背后所拥有的社群成员越多,媒体的号召力就会越强。”

《中国经济周刊》记者认识的一位来自武汉的“ICO大妈”曾表示,她以“ICO创造财富”这种打鸡血的名字命名的微信群已经有10多个,每个群都有数百人,大多是和她年纪相仿的人。

“区块链时代仍然是流量时代,得流量者得天下。”亦来云创始人陈榕也认为,张鹏(化名)正在着手做培训。他的目标有两种,一是做职业培训,主要针对投资人。“他们大部分打着学习的幌子,想学习炒币,这是人性的刚需。另一方面,现在全球一万多家交易所都缺用户和流量。通过培训班,为他们建立桥梁,这是一个很有市场的买卖。”

“一些投资方给自媒体投钱,可能不是用来进行盈利的。投资方需要有一些能够公开发声、又拥有一定社群影响力的通道,他们需要有这样的一些渠道,能够服务于他们,方便投资方的项目变现。”李兵这样解读链圈媒体的融资行为。

“我当然懂区块链原理了,不懂能做这行吗?公司还专门挖了有经验的内行人来做网站运营。”另一位来自西南某省份的大妈这样告诉记者。但拥有极高技术认知门槛的区块链原理,曾让大量传统VC人都高呼“看不懂”。

王润德的数矩科技公司坐落在北京的“小宇宙”五道口。他们的定位是做区块链全生态加速服务。一方面为企业寻找到业务和区块链技术的结合点,帮助他们的项目快速区块链化,完成产业升级。另一方面,他们也为行业级公链,提供底层的技术支持。他觉得现在的公链更多地出现在行业内,解决特定领域的问题,或某一种技术类问题。大型公链的门槛很高,需要巨大的资金运作和社群支撑,现在还不太容易实现。

李兵系某公关公司CEO,对于时下众多的链圈自媒体,李兵认为他们往往是打着区块链的旗号做“另外的事情”。“实际上现在这个生态里有两个圈——链圈和币圈。但很多打着区块链技术讯息服务的媒体,注定会上ICO这条路。目前,区块链技术不赚钱,这是根本的原因。”

而这位大妈所说的“网站”正是让监管层极其警惕、正在严格清理的代投众筹平台,大妈们不仅自己手握多种代币,还通过推荐网站来收取广告费和佣金。

目前,他们已经服务了30多个项目方,其中包括加拿大,美国的上市公司等。“从去年年底开始,区块链市场的疯狂让很多人开始注意区块链技术,都在积极地寻找结合点。同时,中小企业的区块链化需求特别大,它将形成一种前所未有的生态激励和共识体系,可以将中小企业全新赋能,形成全新竟争力。因此,我们开始着手做这块业务。”

betway必威官网手机版又快又准,灰色地带。李兵介绍,与传统的广告不太一样,区块链自媒体是“通过媒体的报道、分析及站台,能给项目方带来多少的资金,会有一个深度绑定的机制在里面。”

一位来自河南省的大妈索性将微信签名改成了“我在区块链应用场景等你”,她本人还经常拉着亲朋好友出现在所谓“区块链学习大会”上。

杭新宇和所有的“矿工”们,在为数字货币的世界源源不断地输入血液。他们目前经营的矿池以及矿场,分布在全球各地。矿池算力排名比特币矿池全球第十六名,预计今年年底进入前十。

一位已离职的区块链公号创始人表示,区块链公号初期的盈利模式是发软文,一篇阅读量2000左右的软文,收费在8000元-16000元左右。今年二三月份,区块链自媒体的高峰期,有自媒体的软文收费最高达到7万元一条。那时候,区块链自媒体泡沫很大,只要想做自媒体,钱就找来了,一般做区块链自媒体能融到500万-1000万元左右。

“现在谁还炒房?我2015年就开始炒币了,赚钱啊。”来自温州的大妈张美芬对记者说,“拉一个人进ICO路演群就能拿到20元红包。”

2017年4月,这个做传统企业IT系统架构的人,闯进区块链圈。他的朋友早在2015年就在全国大规模建立了矿场。杭新宇在年底加入,成为合伙人。

区块链自媒体还有一个重要的赚钱途径是为发币站台,从发币项目中分得一杯羹。自媒体以撰稿的方式分析币和项目,为刚上市或者即将上市的币做测评,参与炒币的“韭菜”没有什么判断力,这种情况下,自媒体能够从中获得一定比例的数字货币。泡沫很大时,区块链自媒体一夜暴富不是梦。但这种赚钱方式与炒币行情、大环境有关,项目减少或停了,交易量以及财富效应大幅降低,收入会受很大影响。

据记者了解,来自天南地北的“大妈军团”在今年六七八月间还频繁出没在北京、上海、深圳举办的区块链营销大会,动辄就聚集几十个人现身,而她们每拉一个好友入圈炒币,就能获得分成,“业务模式”与触及监管高压线的传销无异,不仅存在一旦ICO项目跑路、大量跟风入场的韭菜血本无归的高危风险,更可能涉嫌违法行为。

挖矿业务受比特币价格影响特别大。“今年预计至少有一半的小矿场要倒闭了。”杭新宇告诉网易科技。2017年12月,比特币价格即将冲破2万美元的高点时,矿机的价格一度炒到14万元一台。而年后比特币暴跌,矿机的利润随之下滑90%,矿机价格跌到1万以下 。

■ 自媒体说

betway必威官网手机版,风险二

据杭新宇介绍,挖矿的主要成本由电费、矿机价格、人工费用等组成,其中起决定因素的是电费。现在每13天比特币挖矿难度上涨10%,以此计算,每100天左右,挖矿收益减半。而电价却持续上涨,电费在3毛以上,利润就很薄了。现在国内矿场的电价很多已经达到四五毛以上。“很多之前高价买矿机的人陷入两难,把矿机卖了,马上就赔了。继续挖,挖不过电费,也是赔。放在那,后面新型的机器出来,这个机器就淘汰了。”

被封后转至APP、微信小程序

“项目在后,圈钱在先”成行规

为此,杭新宇公司的矿池正在筹备一个算力交易所。“挖到一定时间不想挖了,就可以把已有的算力,在这个交易所卖给别人。”

在关停风波中,众多区块链自媒体一夜梦醒。曾经可以为一篇广告漫天要价,如今有人因担心被封号半小时删两百篇文章。

不仅是以“大妈军团”为代表的底层投资人乱象横生,多数上游的所谓创业者们也陷入“项目在后,圈钱在先”的怪圈。“去中心化”“分布式”这些天天在区块链世界刷屏的词汇似乎突然间可以用来“加持”任何创业思路。

做算力计算是杭新宇对矿池的长远布局。“不论现在互联网时代,还是未来区块链时代,都需要物理世界的网络层、数据应用做基础层,而这些都需要机器的算力支撑。我们集团以后的一块主要业务,就是专门做数据服务外包。”

一位被封号的负责人告诉新京报记者,“封号后将暂停相关业务,重新进行自身定位,但不会就此离开。”他表示:“封号对我们的影响比较大,我们的用户大多来自微信公众号,目前已经进行申诉。”

《中国经济周刊》记者翻阅了大量ICO白皮书,注意到许多项目并不是利用区块链技术解决某个行业的现实痛点,而只是为传统领域戴上了一顶区块链的帽子,坐上了区块链风口,找到概念后,就可以轻而易举地向市场买单者伸手要钱。

熊市还要久多少久?知名财经作家肖磊,曾经成功预测比特币暴跌时间和价格,获得外界币圈追捧。他觉得三四月份,比特币中的泡沫洗去了80%,今后会长久地在20%波动。“挖矿的、做服务的,做交易所的等,谁扛不住就会熬死人。这也是洗牌的过程,熬过之后,市场将孕育出新的商业模式,衍生出辅助交易的模式。”

涉及炒币的微信公众号并未全部被关停,部分炒币公号在封号事件发生后,为防止封号后失去订阅用户,采用“备用号”的形式,吸引订阅用户重新订阅。

而那些专门东拼西凑、用抄来的技术语言包装,哄得“小白”投资人晕头转向的所谓白皮书,最具“说服力”的一项便是人才履历。“很多‘小白’根本看不懂项目逻辑,直接翻到核心团队介绍的部分,有多少看起来厉害的人物,事实上很大程度决定了ICO成功的概率。”一位金融科技领域的连续创业者对记者坦言。

同时他认为,中国的金融市场一般都是自上而下,由政府主导。在这个过程中,了解政府对数字货币的逻辑,顺应政策去做一些事是非常重要的。这个直接决定今后用户的基数,“如果你是“游击队”,不管是多牛的东西,用户基数被压制在一个状态,很难有量级增长。”

目前,虽已搜索不到金色财经、币世界等公众号,但其官网尚能正常访问。另外,金色财经的微信小程序正常运行,仍不间断推送代币、区块链资讯。微信公众号被封停的火币资讯亦表示,不影响火币旗下其他业务的正常运营。

这直接造成了对人才白热化的争夺。记者查询招聘网站发现,相比互联网技术开发,区块链技术人员招聘明显开价更高。以某两家区块链创业公司为例,区块链技术总监年薪最高开到了90万元,区块链架构师年薪也达到72万元,若是团队负责人,更是抛出了百万年薪。这种价码几乎相当于其他互联网创业公司的两倍,而这两家公司原定计划在近期发起ICO。

一位公号没被封的区块链自媒体创始人称,“我们既有公号又有APP,更看好APP,所以并不担心。”对于是否担心未来可能被封号,该人士表示:“少谈币。”

《中国经济周刊》记者获悉,许多项目为了能将自己包装得更加“高大上”,更是花大代价从BAT疯狂挖人,不光是薪酬开得高,大多数还要给股权、期权激励,Pre-ICO阶段直接给代币,但他们对区块链的认知也往往不足。

炒币者、传统行业媒体从业人员是该行业的主力。以“数字货币趋势狂人”公众号为例,公号创作者在2016年注册,据公号介绍,主做行情分析的公号作者,同时也是炒币玩家,理工科背景。公号称:“7年工作换了6家公司,每次跳槽都离自己喜欢的东西近一步,最后莫名其妙混进了币圈。”类似炒币者成为“意见领袖”的例子不在少数,包括“币姥爷”、“币圈少主”等多做币圈行情分析,公号个人色彩浓厚。

“国内区块链技术人才其实还是自学为主,原先在比特币社区里,参与社区项目,逐渐积累区块链知识。” BitSE创始人钱德君告诉记者。

■ 投资者说

不仅在招揽写入白皮书的高管核心团队时一掷千金,许多急于发行ICO的项目还招聘了大量营销人员。这让并没有融资计划的一家区块链技术公司CEO张世余感到本末倒置,“团队本来应该是为了研究区块链实现技术突破而成立的,后来却每天都在为ICO路演四处奔波,团队商务和宣传人员比技术人员还多。”

封号影响小,仍有其他渠道获取信息

风险三

从用户角度来看,此次封号事件对于炒币用户影响较小。

海外ICO项目也瞄准中国投资者

王华是一名80后炒币投资者,他表示,近期数字币市场整体大幅下跌,市场步入熊市,人气大不如前,对于市场信息的关注热情已经大大降低,所以封号事件虽然在情绪上造成利空,但对已经大幅下挫的市场来说,影响很小。

尽管很多人是从“ICO涉嫌非法集资”的监管定性开始才知晓ICO,但此前在ICO市场,过10万人不仅愿意为此买单,还争先恐后唯恐被甩下这趟财富快车,所以目前在国内几乎还没有ICO失败的先例。

王华表示:“虽然没有办法在微信端浏览信息,但像快讯类的区块链媒体,比如金色财经、币世界等都有APP,可以直接在APP上浏览信息。”

记者了解到,国内多数ICO项目融资额在1.5亿元左右,而想要募足这些钱一般只需要一天。8月中旬,LinkEye结束了全国8场路演,5000 BTC的募集额度仅仅用了36秒就被一扫而空。以当时的比特币价格计算,募集资金轻松破亿元人民币。

家住北京东城区的张先生表示,看到消息后,想到自己曾抱着尝试的心态买了小额的比特币还没有卖掉,内心很忐忑,“但想到毕竟金额较小,风险可控,也就相对能释怀了。”不过,他还表示,“其中确实有很多未知的因素。”

另有某一项目开放认购ICO代币的当晚,有多人在社群里反映“来不及下手”,原定晚8点开售的ICO进度条显示7:59已经售罄,群里一片“有黑幕”的讨伐声。

■ 专家说

此前确实有不少投资人对《中国经济周刊》记者抱怨“子弹不够用”,在民间甚至还有进行“ICO配资”的呼声,资金的热度可见一斑。据了解,海外不少ICO项目的实际买单者也来自中国。

查禁区块链自媒体,应区别对待

WeTrust的华裔创始人George Li对记者说,当地很多项目基本都是中国人在投,“我也投了十来个,都是朋友的项目。”

“我觉得早就应该采取这一措施了。去年开始就有部分区块链微信公号因为运营机制的原因,和很多利益绑定在一起。这就产生了很多问题。比如一些自媒体和交易所、投资机构存在股权关系,其为一些项目站台或者发软文,但普通投资者可能不知道这种关系。”社科院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛表示。

计划发起ICO的Lumiere VR创始人Travis Wu也同意这一观点,“中国钱”是硅谷ICO的最大来源。甚至有人认为,硅谷ICO最多有80%的钱来自中国,足可见中国民间资本对ICO的追逐。

尹振涛指出,ICO被禁后,表面看没有ICO方面的机构了,但这是个假象,很多ICO方面的投资人还是中国人。“之前已有的监管手段,效果并不明显,其中很重要的一个原因在于,投资渠道或者关于这方面的宣传并没有关闭,这个市场还是很热闹。”

这不能不引起监管层的警觉。点量金服CEO孔祥辉告诉《中国经济周刊》记者,ICO面临的主要问题就是信息披露不充分、风险揭示不完整。“大部分ICO 项目处于初创阶段,参与ICO前也没有像IPO、VC等传统融资前完善的尽职调查,对于项目是否合规,外部人员很难深入了解,而对于法律、政治、经营等风险,很多项目甚至‘零披露’。”

尹振涛提出,要规范围绕虚拟货币及相关领域开展的广告、宣传和推广行为,规范自媒体及其他信息发布平台。他还建议尽快研讨出台针对虚拟货币市场投资的监管政策,加强信息披露、行业准入及投资者适当性管理要求。

在多数业内人士看来,目前绝大部分区块链尚且停留在POC(Proof of Concept,概念论证)阶段,难的并非技术壁垒,而是成熟落地,因为数字货币是现实世界的“治外之地”,所以落地与否将面临着与现有利益集团的博弈。

中国人民大学法学院副院长、中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为监管急需变革,他主张,“将区块链应用到监管,实现‘以链治链’。”“我们应该把区块链的应用场景更多地考虑到一些最需要的领域,比如政府对监管层面、对实体经济的金融风控方面应该更多地去做一些应用和探索。”

早先就有不少人作出判断,那些身披区块链“披风”、为了区块链而区块链的项目,注定死于未来的监管,它们完全无法解决行业痛点而仅仅是圈钱游戏。但就在这种现状下,能够很大程度佐证ICO狂热程度的代投平台层出不穷,7月中下旬,就有业内人士告诉《中国经济周刊》记者,凡是域名中带有“ICO”字样的网页地址都已经被抢先注册,到了“一名难求”的地步。

中央民族大学法学院教授邓建鹏向新京报记者表示,部分媒体对炒币、传销、圈钱、误导投资者,存在一定的影响,对这些媒体依法律程序给予限制,是有意义的。但是,在查禁时,应区别对待,对没有上述相关违法违规的区块链自媒体,则应允许存在。(侯润芳 顾志娟 黄鑫雨)

比特币神话破灭

本版采写/新京报记者 王全浩 黄鑫雨 顾志娟 侯润芳

ICO疯狂的背后离不开各种虚拟货币,后者的大幅上涨助推了ICO的疯狂。

比特币、以太币,还有少部分EOS、莱特币、量子链、公信币、小蚁币……在ICO“融”到的各种虚拟货币币种中,最为人们所熟知的莫过于比特币。

作为一种虚拟货币,比特币在2009年由中本聪提出,依靠特定的算法,通过计算产生。这种最大数量被设定为2100万个的虚拟货币,近年来价格走势惊人。

在比特币刚刚诞生时,1300个比特币才能兑换1美元。2011年,一个比特币的价格便上涨至一美元。两年后的2013年,一个比特币的价格上涨至900美元,而就在此次监管层出重拳整治国内ICO前,2017年8月,一个比特币的价格一度飙升至4500美元。以此粗略计算,比特币在8年间暴涨570万倍。

在“鼻祖”比特币诞生后,又陆续出现其他虚拟货币。有行业协会公布了26种虚拟货币:珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币。

2017年以来,虚拟货币涨势迅猛,例如莱特币上涨476%,瑞波币上涨54倍,以太币上涨13倍。比特币在今年的涨势虽然不及上述虚拟货币,但国家互联网金融安全技术专家委员会监测数据显示,若以7月31日市值计算,其市值已占据全球主要虚拟币种总市值的51%。

数据显示,今年7月,国内比特币交易成交额达到301.7亿元,占全球总交易量的30%。比特币在中国火热的交易也引发了对其风险的关注。

比特币等虚拟货币正日益成为“地下经济”的交易货币,甚至是首选工具。美国联邦调查局曾于2013年查禁了丝路网站(Silk Road),该网站便利用比特币售卖毒品,任何人只需要下载并运行一个匿名工具Tor,将美元、欧元等法定货币兑换成虚拟货币比特币,都可以在网站上购买毒品,网站借比特币支付得以躲过银行。2013年11月,在丝路网站被关闭1个多月后,网站2.0版本上线,2014年美国再次查封其2.0版本。此外,对全球造成影响的WannaCry勒索病毒更是要求用比特币支付赎金。

有业内人士介绍说,比特币采用点对点交易、匿名,跨境流动便利,其发明的初衷之一就是为了躲避监管。

早在2013年12月,中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合印发了《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币“不是真正意义的货币,而是一种虚拟商品”,并禁止中国的银行和支付机构直接或间接参与比特币的兑换交易。

随着9月4日下午,央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,正式定性ICO本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,比特币等“虚拟货币”价格大幅下挫。有数据显示,当日内每个比特币价格自最高点一度下跌3000元,最低至26000元。

9月14日,作为国内三大比特币交易所之一的“比特币中国”宣布即日起停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务,成为中国第一家宣布将关闭业务的比特币交易所。消息发出后,比特币价格跌破两万元。

ICO最强监管被赞“又快又准”

3.0版本风险引监管骤然升级

“相比较此前互联网金融市场相当一段时间的野蛮生长期来看,这次的监管来得可谓又快又准,由此也可见ICO的风险值,实际上大于以往任何一次基于互联网的金融活动。”一名接近监管层的人士告诉记者,“此次监管机构对其全部进行整顿和关闭,很多人始料未及。”

《中国经济周刊》记者了解到,近两个月来,央行和证监会针对ICO开展了密集调研。8月18日,证监会曾委托中国互联网金融协会牵头召开关于ICO的座谈会,一行三会的相关代表均有出席。据上述人士透露,座谈会上对时下火热的ICO市场看法主要集中在如何进行风险管控。北京市金融工作局党组书记、局长霍学文在座谈会上表示,“如果传统金融风险是1.0,互联网金融风险是2.0,那区块链和ICO风险就是3.0了。”

8月24日,银监会发布的《处置非法集资条例》(下称“征求意见稿”)指出,目前非法集资以直接吸收公众存款、投资理财等为主,而以虚拟货币、消费返利、私募股权投资等名义的非法集资层出不穷、花样翻新,迷惑性强,辨别难度大。

8月30日,互金协会发布《关于防范各类以 ICO 名义吸收投资相关风险的提示》称,近期,各类以ICO名义进行筹资的项目在国内迅速增长,扰乱了社会经济秩序并形成了较大风险隐患。一是国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。二是由于ICO项目资产不清晰,投资者适当性缺失,信息披露严重不足,投资活动面临较大风险。互金协会在提示中强调,“投资者应冷静判别,谨慎对待,自行承担投资风险。”就在同一天,国内知名的 ICO 平台 ICOINFO 发布通知称,将暂停一切 ICO 业务,待相关部门监管政策出台后,再按照政策规范开展业务。一时间,ICO行业风声鹤唳。

“一开始关于ICO是否应该被叫停业内存在争议。”多名业内人士向记者表示,有观点认为,目前的大部分ICO项目已经涉嫌非法集资,但是鉴于相关法律认定并不清晰,因此也有声音表示是否应该像当初P2P一样给予一些宽容,不要一棒子打死。所以在8月底的那一段时间,一些项目创建人和投资人其实处于观望状态。

叫停ICO的信号出现在9月1日。据媒体报道,原本计划在9月2日举办的“2017 DACA区块链国际高峰论坛”被紧急叫停。计划参加该会议的嘉宾就包括近日来在ICO市场大热的知名投资者薛蛮子等人。

中国科技金融法律研究会理事肖飒表示,此前针对ICO监管最大的争议点在于是否判定ICO涉嫌非法集资,即如何界定ICO项目中所融到的“虚拟货币”,是“货币”还是“商品”。

有观点认为,大多数ICO项目筹集的是比特币、以太币等虚拟的数字资产,而非人民币、美元等法定货币,因而难以构成非法集资中的“非法吸收公众存款”“集资诈骗”两大类违法行为。但同时也有专家指出,ICO巧妙地规避了《证券法》《处置非法集资条例》等相关法律法规。尽管融到的是数字虚拟资产,但是仍然属于变相非法集资。

吸取当年P2P整治教训:出手迟,被跑路

这些争议很快随着监管靴子的落地而尘埃落定。9月2日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省份金融办发布《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函〔2017〕99号,其中明确,ICO本质上属于未经批准的非法公开融资,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币募集,以及涉及金融诈骗、传销等违法犯罪活动,严重扰乱了经济金融秩序。

99号文发出当天,中国三大比特币交易平台之一——比特币中国发布公告称,暂停该平台上一款名为ICOCOIN的数字资产的充值与交易业务,并将于9月3日下午6点暂停该币种的提币业务。记者了解到,在ICOCOIN暂停交易之前,ICOCOIN已经暴跌近36%,总流通市值在24小时内蒸发了约1.6亿元人民币。

监管细则也随之出台,9月4日下午3点,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,制定了ICO监管的六条原则,要求各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

多位接近监管层的人士都对《中国经济周刊》记者表示,原本央行对数字货币的态度较为温和,但国内越来越失控的ICO乱象让监管层不得不下决心施以“宁可错杀,不可错放”的重拳。

“当初整治P2P有些迟,一些群体性跑路事件的后果到现在都没有完全清理干净,所以这次对ICO就格外严厉,要把这种系统性风险扼杀在摇篮里。”一位知情人士如是说。

值得注意的是,此次监管涉及到的不仅是ICO项目本身,还包括了进行虚拟货币交易的代币交易平台。

公告中虽未明言取缔代币交易平台,但业内认为,此次监管或将扩大到虚拟货币交易平台,很可能会采取和针对ICO一样的力度,直接叫停或者取缔。

在公告发出48小时后,9月6日,云币网、币久网、元宝网、比特儿4家交易平台宣布下架近期上线的ICO代币。9月5日晚,聚币网宣布关闭旗下“创新实验区”,同时下架12种ICO代币。

据上述接近监管层的人士称,虚拟货币交易平台的风险早在ICO之前就已经暴露出来,不仅是庄家操纵价格洗劫散户的通道,同时也成为非法经济活动洗钱和资金外流的渠道。央行对此一直采取坚定的态度,早在2013年就开始对虚拟货币交易平台展开了严厉的监管政策。“虽然内部有一些争议,但是未来肯定是会限制虚拟货币的流通。”

雷霆监管后ICO“群像”

9月4日下午3点多,《中国经济周刊》记者所在的多个ICO社群开始传播央行“监管令”截图。早先几天,几篇媒体报道也曾重重砸在投资人心头,但正在品尝财富甜头的多数人却将之视作恶意做空的“假新闻”。

毕竟,监管风暴刮起前,他们看到的投资回报数据是:量子链ICO第一天最高价格66.66元,涨幅达33倍;Stratis一年涨了1500倍……

但9月4日下午公告带来的重击让人无法再自欺欺人。很快,45区、巴比特资讯等专注于区块链领域的自媒体先后推文速递这一消息,各大社群开始火速弥漫“末日”气氛。

记者了解到,公告发出后,多家ICO平台迅速发布公告选择停止ICO服务或是关闭网站。此前国内排名前三的ICO项目信息展示平台中,已有包括ICOINFO和ICOAGE两家宣告暂停ICO服务。据零壹数据不完全统计,截至2017年9月4日17:30,即公告发出后不到3个小时的时间里,累计有24家ICO平台停止ICO服务或关闭网站。此外,包括云币网在内的多家二级市场交易平台也纷纷表示暂停线上交易。

而经过两三天的发酵,社群内依然“哀鸿遍野”,无数贸然进场的人们捂着伤口走到了钱包的十字路口:往左,是响应监管要求及时“退币”,但资产缩水50%还算“轻伤”;往右,是死扛苦等项目团队转战海外交易所,却没有人能说清团队跑路的可能性有多大。

而那些发起ICO的团队创始人们同样陷入困境。一位不久前刚完成代币发行的ICO负责人告诉《中国经济周刊》记者,他在一周前已经嗅到了监管气味,所以团队已经在寻找海外上市的可能性,公司的先头部队做出了迅速反应,但确实没想到监管手段如此凌厉。

“我们什么也不能说,现在律师都建议我们保持沉默。”一家刚刚写完ICO白皮书的创业公司CEO对记者这样说道。但他私下也告诉记者,该公司发起ICO的领域是资金密集型,原本普通公众很难参与,所以才会选择ICO融资,由于启动资金要求较大,普通VC也比较难合作,他们前期做了很详尽的ICO项目方案,现在一切都只能停下来。

已经成功在交易所登陆的项目责任方也危机四伏。ICOrace、ICOINFO、ICO365等ICO代投平台都按照监管要求在网站显要位置发布了配合央行清退项目的公告。“每天都要配合相关部门的严格检查。”某知名代投平台创始人对记者说。

《中国经济周刊》记者还独家获悉,一个完成募集但尚未上线的ICO项目在9月4日公告刚刚落地时,针对投资人发布的口径是“想退币就可以退,不想退也可以不退,依照自愿原则”,但一天后,口风已经变为“必须退币,强制退币”。这一变化,监管层态度比预想中更加强硬应该是主因。

严密监管下,大量项目有如惊弓之鸟,骗子们也在望风而逃。就在9月4日晚间,一个7月刚完成路演的ICO项目忽然将自己的微信公众号名称改成与此前的“主业”毫不相关的内容。

而海外的华裔区块链创业者也在密切关注着国内的大事件。有美国科技创业者告诉记者,9月7日已经买好了往返北京的机票,专程来了解ICO“灾情”。

关注后ICO时代:“割肉”清退还是转战海外?

对于ICO项目的发起人来说,面对ICO被直接叫停的局面,眼下最大的难题在于众筹所得虚拟货币如何清退。

根据99号文,目前市面上的部分ICO项目的发起方及筹资平台已经开始启动虚拟货币的清退工作,将众筹所使用的比特币、以太币、爱科币等虚拟货币通过原路返回给用户。

对于多数的ICO项目发起人来说,这一举动无疑是“割肉”。尤其是一些仅仅炒作概念,还没有实际落地产品的ICO项目,前期的炒作宣传已经花掉了大部分众筹来的资金,如今面对清退的严令无疑是一筹莫展。而对于相对正规的ICO项目来说,清退过程也存在着如何处理虚拟货币价格差的问题。

“以比特币为例,当初我融资的时候才16000元左右,现在已经23000元了,根据眼下我要清退的比特币数量,我肯定要自己花钱买入比特币,这本身就意味着亏损。另一方面,项目发行的虚拟货币当初是3元一个,现在已经是900多元一个,我如果按照现在价格退币肯定不行。”一家ICO项目发起团队的参与者告诉记者,目前平台的方法只能将通过ICO部分投入的代币全部按照原数量和比例退回,但是暂时并不支持提币。“现在还不能提,至于未来怎么提,我们还没研究出来。”

成立于2014年的NEO是国内首条原创公有链。NEO曾是国内ICO市场上的最大ICO项目,也是世界第12大加密货币。9月7日,项目公布了退币方案:参与前期ICO的投资人,以当时的众筹比例退回自身份额的NEO,可以拿回当时投入的比特币;但对于后期在二级市场上交易的投资人,其持有的代币将不能被退回。

记者了解到,已经宣布退币的ICO项目例如爱科币、量子链等都采用了类似于NEO的模式。但并非所有投资人都愿意将自己手中的ICO代币清退。手中持有几家ICO项目代币的李鹏亮表示,在自己所在的ICO投资微信群中,有的投资人认为眼下市场价格波动太大,决定观望一段时间再进行退币。还有的投资人认为项目目前给出的清退方式并不“给力”,尤其是一些已经暴涨的项目。“小蚁币最开始才1元一个,现在200多元一个,现在的退币方案是按照当时的众筹比例,那肯定不愿意退啊。”李鹏亮说。

此外,由于99号文和公告中并没有提及如何处理二级市场上的代币,通过二级交易市场投资ICO项目的代币目前唯一的清退方式就是退回二级交易市场账户,而对于已经停止交易的二级市场来说,目前如何处理这些代币还是未知数。

“眼下首先要应对的是代币清退问题,后期不排除考虑把项目移到海外。毕竟美国、新加坡虽然也出台了监管政策,但是不像国内这样直接叫停。”有ICO项目发起团队的参与者对记者说,“还有像瑞士、日本都是目前监管相对较松的地区。但是瑞士做ICO得先申请牌照,现在业内一些公司倾向于搬去新加坡。”

公开消息显示,已经于9月2日宣布暂停中国区业务的ICOCOIN在9月1日就已经正式登陆欧洲交易平台C-CEX。与此同时,一些拥有海外背景的ICO项目在经历了9月4日的大跌后又迅速反弹,如已经在海外多家交易所上线的量子链,9月5日上涨幅度达到6.09%。

业内人士认为,此次遭遇监管风暴的ICO项目团队中,有1%遭到池鱼之殃,未来可能转战海外交易所上市,但并不是所有的ICO项目对转战海外都持乐观态度。ICO在全球都面临着监管收紧的趋势。

不少分析指出,未来在海外市场,ICO监管也可能倾向于发放牌照。美国行业自律组织金融委员会(The Financial Commission)已经成立了一个由金融技术专家组成的小组,旨在为ICO发行证书,并且评估未来ICO的优点。这个ICO认证委员会将由独立的自治机构组成,并由金融委员会的纠纷调解委员会支持。ICC将会根据一系列尚未公开的条件来评估ICO。

另一方面,ICO投资者也可能趋于私募化。有媒体报道称,早前有很多ICO项目就不会接受或尽量避免新加坡和美国公民参与。而在美国,有消息称未来可能只有经过授权的投资者才能参与代币配售。

至于国内,全国人大财经委法案室原主任朱少平早先在接受《中国经济周刊》记者采访时表示,唯有ICO对应到实体才有价值。朱少平解释道,所谓对应到实体经济是指创业企业发行ICO代币,必须拿融资去做实业,做区块链的实体研究。“如果纯粹地发行某种虚拟币,这样的虚拟货币是没有生命力的。”

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