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开奢侈游船,七年后落网

2019-10-29 11:55 来源:未知

摘要:生活的跌宕起伏,在蓉就读大三的学生张虎在朋友邵倍身上感受得尤为深刻: 透过朋友圈,张虎看到朋友邵倍过着奢靡的生活居住月租金6万元的海南高档别墅,租下每次5万元的游艇出海,还有一辆豪车。 今年3月,一向出手阔绰的邵倍突然被警方以诈骗罪挡获。 嫌疑...

近日,钟祥市公安局经侦大队通过摸排,破获一起信用卡诈骗案,嫌疑人陈某恶意透支信用卡40余万元,经发卡银行多次催收后拒不还款,还跑路来躲避银行的催收还款,没想到三年后还是被抓归案。

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小王是四川省内某大学的一名大学生,因迷上赌博,喜欢高消费,多次通过网贷平台找人频繁借钱,后经过借贷人多次“转贷”,3个月后,小王再也无力偿还,最后写下35万欠条。

  生活的跌宕起伏,在蓉就读大三的学生张虎在朋友邵倍身上感受得尤为深刻:开奢侈游船,七年后落网。透过朋友圈,张虎看到朋友邵倍过着奢靡的生活——居住月租金6万元的海南高档别墅,租下每次5万元的游艇出海,还有一辆豪车。开奢侈游船,七年后落网。今年3月,一向出手阔绰的邵倍突然被警方以诈骗罪挡获。 

2010年11月,陈某在钟祥某银行申请一张信用卡,授信额度40万元,一个月后,陈某开始透支消费,消费后均能正常还款。2016年2月,陈某在透支40万后还款48000元,后再无还款意愿开始逾期,截至2017年5月共欠本金、利息等共计50余万元,银行通过短信、电话、信函多次催收,陈某均拒不还款且潜藏至外地。

??借款2000元,两个月后,需要还款15万,逾期无法还款,每天几百个电话轰炸。这一切,对于刘敏来说,犹如一场噩梦。

据办案民警介绍,事后,犯罪嫌疑人更是利用虚假借款协议和银行资金走账流水等,将高利放贷伪装成民间借贷,向法院提起民事诉讼,逼迫小王还债,不过小王自称,自己实际上拿到手的钱,不到10万元。

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嫌疑人租住的豪宅

陈某的行为触犯了《刑法》第196条之规定,涉嫌信用卡诈骗罪。2017年6月1日,经侦大队对陈某信用卡诈骗案立案侦查,多次到其位于钟祥的家中均未发现其踪影,家人也声称并不了解其动向,钟祥警方对陈某上网追逃。办案民警也多方打听,均未得到有价值信息,仿佛销声匿迹一般。

逾期不能还款,则短信、“呼死你”一起上阵,骚扰借款人和其亲友;再不还款,犯罪团伙再按男女PS出你的嫖娼照或者裸照,发给你及你的亲友……9月18日,随着陈某等犯罪嫌疑人落网,刘敏的生活终于恢复平静。

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  今年2月4日,正值高校学生返校的日子,成都市公安局郫都分局经侦大队、犀浦派出所陆续接成都某大学的校方反映:学校有多名学生被自称是校园贷平台公司人员催债。 

2019年2月,民警得知陈某的家人均已前往成都的消息,想着是否陈某在成都,家人都过去过年了。办案民警立即赶往当地,经过周密部署,在成都警方的大力支持下将犯罪嫌疑人陈某抓获归案。

经过2个多月的艰苦侦查,凉山州公安局、西昌市公安局打掉了两个位于浙江瑞安的“套路贷”犯罪团伙,抓获7名犯罪嫌疑人。据了解,这是凉山破获的首起‘套路贷’案件。

5月17日,红星新闻记者从四川南充顺庆警方获悉,小王家人报案后,南充市区两级公安机关迅速成立专案组开展深入调查,一举抓获犯罪嫌疑人5人,打掉该“校园贷”团伙。

  经调查,2016年下半年,成都某大学大三学生张虎受朋友22岁的海南某所大学学生邵倍委托,帮忙在“名校贷”贷款平台刷好评,张虎通过同学传同学的方式,联系了成都四所大学的30名在校大学生在该平台上申请了贷款。数日后,他们成功收到了贷款,并按邵倍要求将钱转至他的个人账户后收到了“名校贷”平台发送的告知已还款成功的短信,但却在今年初被“名校贷”公司催收贷款,大量学生方知被骗。 

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9月23日上午,陈某等人被押解回西昌,办案民警向成都商报记者揭秘了“套路贷”背后的“催债江湖”。

大学生沉迷赌博

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嫌疑人租住的豪宅

经讯问,陈某因生意失败无力偿还透支的信用卡,遂想着躲到外地找不到他就会相安无事,却没想到自己的行为已经触犯了法律。到案后陈某对其涉嫌信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳,目前已被刑事拘留,案件正在进一步侦办之中。

网贷噩梦:

陷入“校园贷”

  专案组成员迅速对相关线索逐一核实,辗转杭州、上海、苏州、海南等地开展调查取证,行程上万公里,历时一个月艰苦侦查,并通过大量情报信息梳理。在3月22日13时,专案人员在海口市警方协作下,在海口市美兰区人民大道附近将诈骗嫌疑人邵倍挡获。

民警普法

贷款2000元,两个月后要还15万

小王是四川省某大学学生,2017年9月,因沉迷赌博,又喜欢高消费,小王便想到了“校园贷”。

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嫌疑人租游艇出游

《中华人民共和国刑法》第196条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

一切噩梦,始于今年5月。那段时间,32岁的西昌市民刘敏很缺钱,她在网上无意看到了贷款的广告,这对她而言就像一根救命稻草。按照网贷平台的要求,刘敏上传了自己的身份证照片、家属信息、手机通讯录等,第一次网贷了2000元。

后经人介绍,小王联系上网络放贷人夏某某,夏某某一听小王是在校大学生,在对小王的身份信息和家庭住址进行核实后,很快给小王放贷2000余元,并要求小王承担30%周息的高额利息,双方随后签订了虚假的借款协议。之后,为了赌博以及个人挥霍,小王又找到夏某某多次借钱。

  经审讯,诈骗嫌疑人邵倍如实供述了自己的犯罪事实。原来,邵倍利用朋友关系,谎称能给“名校贷”平台刷好评得实惠,诱骗朋友帮忙,贷款到手后,其又通过网络短信平台以“名校贷”公司身份编造假还款信息告知贷款人已还款成功,以至于受害人当时很难发现自己被骗。随即专案组民警前往嫌疑人邵倍租住地进行搜查,现场缴获作案工具:电话卡近百张、假冒“名校贷”公司印章一枚、假合同若干。

使用伪造的信用卡的;

然而,噩梦才刚刚开始,几天之后,刘敏发现无力偿还这笔借款。正当为还款而烦恼时,刘敏突然接到陌生电话,问其是否需要借款,她心想这正好解决燃眉之急,再次贷款偿还了上一笔借款。“实际上,借款1500元,到手只有1050元,已经扣掉了450元的利息,通常五六天后就要还款,如果还不上就扣除利息。”贷款人员告诉她,如果要借款,必须先扣除利息、手续费等,这是网贷行业的“潜规则”。

办案民警介绍,2017年11月,借贷产生的高额利息让毫无经济来源的小王无力还款。之后,夏某某为了保障自己的利益,将小王“转单”给同伙陈某某,示意小王从陈某某处以高额利息借款,还清之前的债务“平账”。其后,陈某某又用同样的手法将小何“转单”给团伙成员李某某、刘某某。

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嫌疑人租游艇出游

使用作废的信用卡的;

从5月1日起,按照对方的要求,刘敏添加微信账号40余个,随着网贷次数增多,由于资金困难及还款期限短,对方会不断给她推荐其他平台,让她先从别人那里借来还款。就这样,她一步一步的陷入“套路贷”的陷阱,短短两个月后,刘敏贷款达到15万元。贷款像雪球越滚越大,刘敏也在不断想办法还款,累积还款了5万元。但是,她发现怎么也还不清。

2017年12月,夏某某等人拿着虚假借款协议向小王的父母催债,在宾馆内胁迫小王写下35万余元的欠条,并准备将小王在网上平台的借款信息清除恢复其贷款信用,让其继续其他网贷平台借款还债。

  通过犯罪嫌疑人邵倍交待及对其作案资料、数据进行恢复和核实,办案民警发现嫌疑人还涉及全国各地高校20多所,全国各地受害学生总人数达210人以上,经手资金高达400余万元。

冒用他人信用卡的;

最让刘敏头疼的是,当借款人员发现她无法偿还时,就以 “电话轰炸”、言语威胁、恐吓、滋扰等方式逼债。“每天接到几百个电话,手机一直响个不停,通讯录上的家人及朋友都被轮番轰炸,心里简直要崩溃了。”6月26日,刘敏及家人实在不堪其扰,向西昌警方报案。

截至到2017年12月,短短3个时间,小王已负债40余万。

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嫌疑人邵倍

恶意透支的。

警方介入:

2018年3月,犯罪嫌疑人刘某某利用虚假借款协议和银行资金走账流水等,将高利放贷伪装成民间借贷,向法院提起民事诉讼,逼迫小王还债。

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嫌疑人开的豪车

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

跨省抓捕7名嫌疑人,受害人遍布全国

小王事后告诉办案民警,其欠下的40余万债务,自己实际上拿到手的不到10万元。2018年4月16日,小王及其家人到公安机关报案,警方当天即立案展开侦查。

  郫都分局经侦大队办案民警陈俊丞透露,这笔钱大多被邵倍挥霍,租豪车、租游艇、住豪宅,每月光是餐饮开销就高达1万余元,“邵倍一定要把这些发朋友圈,就是为了告诉其他人,他是有钱人,有这种能力。”陈俊丞透露。成都商报客户端记者了解到,这也是成都警方破获的四川首例特大“校园贷”诈骗案。办案民警还透露,嫌疑人家庭条件优越,光是生活费一个月就有6000元。 

接到刘敏的报警后,凉山州、西昌市公安局高度重视,依法立案进行侦查,抽调刑侦、网安、经侦、特巡等专业警种共计20名警力组建系列套路贷诈骗案专案组,全力以赴开展案件侦办工作,最终锁定了位于浙江瑞安的“套路贷”犯罪团伙。

网贷骗局套路满满

  目前,犯罪嫌疑人邵倍涉嫌诈骗罪已被郫都区人民检察院依法批准逮捕,案件正在进一步侦办中。(文中邵倍、张虎系化名)

9月5日,经过对前期掌握情报的充分研判,州、市公安局派遣专案组19名精干警力前往浙江瑞安,组建临时前线指挥部。在浙江瑞安警方的大力支持下,专案组按计划开展嫌疑人身份落地、秘密固定证据、寻找犯罪窝点、拓展涉案人员、制定抓捕预案等相关工作。

相关嫌疑人被逮捕

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“嫌疑人的办公场地十分隐蔽,他们租住在新建的高层小区,入住的人不多,警觉性也很强。”据西昌市公安局刑事侦查大队副大队长杨彪介绍,这些嫌疑人十分警惕,每次进屋都会在门外徘徊很久,生怕被发现。“我们专案组民警连续四天在楼道隐秘蹲守,发现这伙人通常在下午及晚上作案,由于当地天气十分炎热,加上楼道也不怎么透风,身上汗水直流。”

随着调查的不断深入,民警发现了和小王有着同样遭遇的大学生小陈。

更多

随着深入调查,专案组摸清楚了“套路贷”团伙的作案时间及人数。9月18日晚21时,专案组在浙江瑞安对已掌握的涉案人员进行集中收网,此次行动共捣毁2个“套路贷”窝点,抓获涉及放款、催账环节的陈某等7名犯罪嫌疑人,并在“窝点”处当场查获作案电脑10台、手机21部、“黑卡”若干、登记有若干被害人信息的账本4本等涉案物品,并冻结涉案资金13万元。

2017年11月11日,团伙成员陈某某通过中介推送,接收到借款客户小陈,小陈因急需借款还清其他小贷公司的贷款欠款,向犯罪嫌疑人陈某某借款15000元。陈某某提出一个月支付7000元利息并要求小陈写下44000元的欠条,承诺小陈只要按期归还借款,只需还22000元,如逾期,就会以44000元作为借款本金找她还钱。

截至目前,两个团伙成员已对设计“套路”诈骗的犯罪事实供认不讳。至此,“刘某某被‘套路贷’诈骗案”成功告破。经初步查明,两个团伙诈骗网络遍布全国,被害人上百名,涉案金额上千万元。

随后,犯罪嫌疑人陈某某通过支付宝给小陈转账44000元后,立马就安排人从小陈处取回28800元,并扣押了小陈的身份证。

民警揭秘:

2017年12初,小陈在其父亲的陪同下找到陈某某要求按期还款,不料陈某某对之前约定矢口否认,当场拿出欠条和银行转账记录,要求小陈必须还款44000元,否则就要法院起诉。因小陈家人态度坚决,双方经协商还款24000余元了解此事。

花式催债,每天500个电话“呼死你”

警方经调查发现,从2017年6月份开始,夏某某等5人陆续进入网贷行业,结成利益团伙。半年后,为扩大网贷业务,夏某某、陈某某、李某某同出资成立所谓的工作室,聘请了工作人员,分工明确,审核、放贷和催款都有专人负责,通过网络、中介人员联系等方式放贷,是一个打着“网贷”幌子,实则通过人身威胁、语言恐吓等方式实施“套路贷”诈骗违法犯罪活动的犯罪团伙。

9月22日早上,专案组的民警押解7名犯罪嫌疑人从浙江出发,2400多公里的路程经历了多次转车。杨彪介绍,连续的长途奔波,让他们高度紧张,一刻都不敢放松,全程紧紧贴身看押嫌疑人,一路20多个小时,专案组民警几乎没有合过眼。

警方提醒:

9月23日上午,7名犯罪嫌疑人被押解回西昌。截至目前,该案共刑事拘留6人,采取监视居住1人,案件正进一步深挖办理中。西昌市公安局刑事侦查大队副大队长杨彪向成都商报记者揭秘了“套路贷”背后的“催债江湖”。

在上述案件中,该犯罪团伙利用在校大学生沉迷赌博、超前消费后急需用钱的心理,哄骗大学生签订虚假借款协议,刻意制造银行资金走账流水将借款大学生套牢。

杨彪介绍,这些嫌疑人均有从事贷款行业的经历,通过网络在全国寻找作案目标,以“行业规矩”“借一押一”等各种名目为由,通过签订“虚高借款合同”等明显不利于借款人的债务合同,非法获取“手续费”“管理费”等名目繁多的金钱利益,过程中采取“贷款平账清账”等方式,达到非法索取巨额金钱的目的。

为达到索要高额利息的目的,诱导胁迫大学生不断转贷还清之前的债务,连续恶意垒高债务。

杨彪介绍,犯罪团伙组织严密、分工明确,有审核、放贷和催款等部门。第一步,他们通过网贷平台等非法获取借款人信息,然后进行筛选;第二步,发现借款次数少、无力偿还的,就主动联系表示向其借款;第三步,当借款人几天后无法偿还时,伪装成其他借款平台,不断垒高借款金额,有的人借款两千滚到了四五十万元,根本无力偿还。第四步,对借款人及其通讯录联系人实施骚扰、侮辱、威胁,以逼迫借款人还贷。

当大学生债台高筑无力偿还时,人身威胁、语言恐吓、到学校滋扰、向大学生家人催债,或到法院起诉向借款人施压,以达到侵占被害人或其近亲属财产的目的,给受害人及其家人造成巨大的心理压力和经济损失。

“每天借款人可以接到500个电话骚扰或者恐吓。”杨彪表示,如果借款人逾期不能还款,犯罪嫌疑人利用“呼死你”等网络软件设备,骚扰借款人和其亲友;再不还款,犯罪团伙再按男女,PS出你的嫖娼照或者裸照,发给你及你的亲友等。“催款就是通过网络软暴力实施,往往逼得受害人走投无路,债台高筑,甚至轻生。”??

目前该案已移交检察机关审查起诉。犯罪嫌疑人夏某某、陈某某、刘某某被依法执行逮捕,李某某、高某某被依法取保候审。

杨烈 红星新闻记者 王超 图据东方IC

编辑 刘静

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